Tvorba rodinného finančního plánu – Jiří Plechatý

Anotace:

Cílem bakalářské práce je navržení vhodného finančního plánu vybrané modelové domácnosti. Finanční plány budou vytvořené dva. První z nich představuje aktuální situaci domácnosti a druhý situaci po změnách po třech letech. Portfolia budou tvořena z finančních nástrojů, které jsou aktuálně nabízeny na finančním trhu ČR. V teoretické části jsou definovány základní pojmy spojenými s osobními a rodinnými financemi a finančním plánováním. Závěr teoretické části se zabývá deskripcí konkrétních nástrojů finančního trhu podle specifických skupin (pojistné, spořící, investiční a úvěrové). Neobsahuje kompletní výčet nástrojů, ale pouze ty, ze kterých je provedena komparace a výběr v praktické části. V praktické části je podrobně představena modelová domácnost, pro kterou jsou finanční plány vytvořeny. Jsou definovány konkrétní cíle, kterých by chtěli dosáhnout včetně jejich finanční náročnosti a časového horizontu. Následně je provedena analýza jejich aktuální finanční/ekonomické situace. To obnáší analýzy majetku, příjmů a výdajů. Zbytek praktické části se zabývá tvorbou konkrétních portfolií pro jednotlivé cíle. Doporučení jsou navržena na základě rad zkušených poradců, analýz finančních nástrojů a jejich následné komparace. …víceméně

Abstract:

The aim of the bachelor's thesis is to design a suitable financial plan for a selected model household. Two financial plans will be created. The first of them represents the current situation of the household and the second the situation after changes after three years. Portfolios will be formed from financial instruments which are currently offered on the financial market of the Czech Republic. In the theoretical part are defined the basic terms associated with personal and family finances and financial planning. The conclusion of the theoretical part deals with the description of specific instruments of the financial market according to specific groups (insurance, savings, investment and credit). It does not contain a complete list of tools, but only those from which a comparison and selection is made in the practical part. In the practical part is presented in detail a model household for which financial plans are created. The specific goals are defined, which they would like to achieve, including their financial demands and time horizon. After that, an analysis of their current financial/economic situation is carried out. This includes the analyses of assets, incomes and expenses. The rest of the practical part deals with the creation of specific portfolios for individual goals. The recommendations are based on the advice of experienced advisors, analyses of financial instruments and their subsequent comparison. …víceméně