Osobní finanční plán – Bc. Angel Bratovanov, MBA

Anotace:

Cílem diplomové práce je sestavení návrhu efektivního finančního plánu pro modelové rodiny dle předem stanovených kritérií a jejich požadavků a cílů.Diplomová práce je rozdělena do dvou částí, teoretická východiska a vlastní zpracování práce. Metodickými nástroji pro tuto práci jsou analýza, komparace, syntéza.Teoretická východiska v první části práce se opírají o studium a analýzy z odborné literatury, článků a zákonů, týkající se problematiky osobního finančního plánování. Citované zdroje práce jsou uvedeny v seznamu použité literatury.Druhá část práce je praktická a obsahuje analýzu příjmové a výdajové stránky dvou modelových rodin, jejich majetku a stanovuje a popisuje cíle a přání, kterých chtějí ve finančním plánu dosáhnout.U první modelové rodiny je provedeno zhodnocení její finanční situace a dosavadních finančních produktů a navržen finanční plán s novými produkty, který je sledován v dlouhodobém horizontu, až do roku 2046. Druhé modelové rodině jsou navrženy dvě varianty splácení hypotečního úvěru a tyto jsou porovnávány z hlediska ¨kratší¨ doby splácení s dobou ¨delší¨ s větší možností investování. V závěru práce jsou zhodnoceny cíle a přání rodiny a navrženy doporučení, která by vedla k lepšímu zajištění jejich příjmů, života a zdraví. …víceméně

Abstract:

The aim of the thesis is to build an effective draft financial plan for model families according to predetermined criteria and their requirements and objectives.The thesis is divided into two parts, the theoretical basis and the actual processing work. Methodological tools for this work are analysis, comparison, synthesis.Theoretical starting in the first part is based on the study and analysis of scientific literature, articles and laws on the issue of personal financial planning. Cited sources of work are listed in the bibliography.The second part is practical and includes an analysis of the revenue and expenditure side of the two model families, their property and establishes and describes the goals and aspirations, which they want to achieve in the financial plan.For the first model of the family is an assessment of its financial situation and existing financial products and proposed financing plan with new products, which is observed in the long term, until 2046. The second model family are designed with two options of repayment of a mortgage loan, and these are compared in terms of Shorter repayment period with a duration of more opportunity for investment.Finally, we reviewed the objectives and wishes of families and proposed recommendations that would lead to better secure their income, life and health. …víceméně