Možnosti finančního zajištění postproduktivního věku – Adéla BRODECKÁ

Anotace:

Práce v teoretické části rámcově mapuje finanční a nefinanční nástroje vhodné pro zajištění na důchod, představuje jejich výhody a nevýhody, dále konstatuje některá data vyplývající z průzkumů o chování občanů v této oblasti. V praktické části se snaží zmapovat a zhodnotit přístup bank k nabídce řešení zajištění na stáří a k diverzifikaci finančních prostředků mezi vhodné produkty. Následně identifikuje případné nedostatky a příležitosti. Zvolenou metodou byla forma mystery shoppingu. Byly popsány dvě modelové domácnosti a poptáno nabízené řešení na pobočkách bankovních domů v městě Berouně a doplňkově na berounské pobočce poradenské společnosti Partners. Zjištěné údaje byly srovnány s navrženým optimálním řešením. Závěrem práce vyjmenovává nejdůležitější body nutné ke zlepšení nabídky v této oblasti, které mohou být využity i v bankovní praxi. …víceméně

Abstract:

The thesis maps suitable financial and nonfinancial tools, presents theirs advantages and disadvantages concerning solutions for retirements. The thesis states some research data on client´s behaviour in this area. In practical part it maps and assesses bank´s attitude towards retirement offer, diversification of financial assets and subsequently identifies strengths and weaknesses. A chosen method of inquiry was mystery-shopping. Two model households were described. Solution offered by bank´s branches in town of Beroun were investigated including financial advisory company Partners. Data were compared to proposed optimal solution. In the end of the work most important points towards improvement of services in this area are listed. The data can be used in the banking practice. …víceméně