Finanční poradenství v oblasti investic

Bc. Denisa Vondráčková

Diplomová práce

Financial Couselling in the Area of Investments

Anotace:

Práce se zabývá finančním poradenstvím v oblasti investic, zaměřené především na kolektivní investování do otevřených podílových fondů v České republice. Jelikož současný finanční trh je velice různorodý, rozhodla jsem se zpracovat dvě varianty investičních portfolií pro dva modelové klienty s vysokým kapitálem, který ho chtějí využít prostřednictvím podílových fondů. Klienti dále požadují pravidelnou a jednorázovou investici. V aplikační části analyzuji postup práce finančního poradce podle metodiky společnosti AWD ČR. Na základě výsledku investičního dotazníku zpracovávám a analyzuji investiční portfolio dynamické a konzervativní, jelikož klienti jsou odlišní svým postojem k riziku.

Abstract:

The work deals with financial counselling in investment area, focused mainly on collective investment into open share funds in the Czech Republic. A current financial market is heterogeneous so there are two versions of investment portfolio for two hypothetical clients with a high capital who want to invest it through share funds. The clients also require regular and single investments. In practical part there is analysed a work procedure of a financial advisor with using a methodology of AWD ČR. On the basis of the result of investment questionaire the investment portfolio, both dynamic and conservative, is analysed becase the clients differ in their attitude toward risk.

Klíčová slova

Dynamický investor, finanční poradce, finanční poradenství, investiční dotazník, investiční portfolio, kolektivní investování, konzervativní investor, podílové fondy, poradenské honoráře, směrnice o trzích finančních instrumentů. Keywords Dynamic investor, financial advisor, financial counselling, investment questionnaire, investment portfolio, collective investment, conservative investor, share funds, counselling fee, The Markets in Financial Instruments Directive.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 28. 4. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 21. 6. 2010
• Vedoucí: Mgr. Jiří Horký
• Oponent: Ing. Jan Cedl

Vysoká škola finanční a správní

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Řízení podniku a podnikové finance