Projekt návrhu portfolia produktů pro zajištění konkrétních klientů na důchodový věk

Bc. Aneta VYORÁLKOVÁ

Diplomová práce

The Project Proposal of the Product Portfolio to Secure Specific Clients in the Retirement Age

Anotace:

Diplomová práce se zabývá problematikou důchodového systému a finančního zabezpečení se na stáří. Teoretická část obsahuje přehled o současném důchodovém systému v České republice, jeho jednotlivých pilířích a informace o důchodové reformě. Dále se věnuji zá-kladní charakteristice penzijního připojištění, doplňkovému penzijnímu spoření, životnímu pojištění a nakonec kolektivnímu investování. Praktická část diplomové práce se zabývá analýzou třetího pilíře důchodového systému a jednotlivých penzijních společností. Násle-duje zhodnocení životního pojištění a podílových fondů. V projektové části jsou popsány tři modelové situace konkrétních klientů a návrh portfolia produktů s cílem zabezpečení se na stáří s ohledem na věk, dobu možného spoření a individuální situaci.

Abstract:

The Master?s thesis deals with pension system and financial security in old age. The theo-retical part contains an overview of current pension system in the Czech Republic, its pil-lars and information about pension reform. Later it concerns with basic characteristics of pension insurance, supplementary pension savings, life insurance and collective savings. The analytical part of the Master?s thesis deals with an analysis of the third pillar of the pension system and individual pension companies and evaluates life insurance and mutual funds. The project part describes three scenarios of certain clients and drafts product port-folio aiming to secure them in their old age regarding the age, possible saving period and individual situation.

Klíčová slova

důchodový systém, starobní důchod, důchodová reforma, penzijní připojištění, doplňkové penzijní připojištění, životní pojištění, podílové fondy

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 2. 5. 2013

Zveřejnit od: 2. 5. 2013

Obhajoba závěrečné práce

Univerzita Tomáše Bati ve Zlíně

Fakulta managementu a ekonomiky

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Finance