Úloha finančného poradcu vo finančnom plánovaní rodiny

Bc. Andrea Leitlová

Diplomová práce

the role of financial advisor in the financial plannig of the family

Abstract:

The area of finance advising is becoming more attractive and requested from families and businessmen. It is the area, which has no long tradition in Slovakia and it reflects the ignorance of slovak citizens to using services of the financial consultant. However, changes in the social state policy forced people to progressive change of their thinking. As in western European countries, also in Slovakia people had to begun save their money for the retirement and not depend just on government.In the first chapter we focused on the theoretical site of the financial market, with the legislative in the area of banking, insurance industry, investment and financial intermediaries. The second chapter presents the analytic part of the diploma work. In this part we determined which products offer chosen banking institutions to their clients, investigated the composition of the family portfolio, ability of investment and saving in families and acquainted with the essence of the retirement system in Slovakia and Great Britain. The third chapter is practical and approaching us the role of the financial adviser in family. Following the financial portfolio we were finding out the actual situation of the family. From the analysis we made final results and proposed to family possible solutions in the form of the financial plan. Our target was to find out what is the role of the financial adviser in family's financial planning. We fulfill this target through the analysis and practical example.

Abstract:

Oblasť finančného poradenstva sa stáva čoraz viac atraktívnou a žiadanou zo strany rodín a podnikateľov. Je to finančná oblasť, ktorá nemá na Slovensku dlhú históriu a to sa odráža aj na nevedomosti ľudí, využiť služby finančného poradcu. Zmeny v sociálnej politike štátu však nútia slovenských občanov k postupnej zmene mentality. Tak ako v západných krajinách Európy, aj na Slovensku si občania museli začať šetriť na dôchodok a nespoliehať sa len na štát.V prvej kapitole diplomovej práce sme sa zamerali na teoretickú stránku finančného trhu, na legislatívu v oblasti bankovníctva, poisťovníctva, investovania a finančného sprostredkovania. Druhá kapitola predstavuje analytickú časť diplomovej práce, kde sme zisťovali, aké produkty ponúkajú vybrané banky a poisťovne svojim klientom, preskúmali sme skladbu rodinného portfólia, možnosť investovania a šetrenia v domácnosti a oboznámili sme sa s podstatou dôchodkového systému u nás a vo Veľkej Británii. Tretia kapitola je praktická a približuje nám úlohu finančného poradcu vo rodine. Na základe finančného portfólia sme zisťovali aktuálnu finančnú situáciu rodiny. Z vypracovanej analýzy sme urobili závery a navrhli rodine možné riešenia a odporúčania vo forme finančného plánu. Za cieľ práce sme si stanovili zistiť, akú úloha vykonáva finančný poradca vo finančnom plánovaní rodiny. Cieľ sme plnili prostredníctvom analýzy a praktického príkladu.

Klíčová slova

finančný trh, finančné sprostredkovanie, finančné poradenstvo, finančný poradca, rodina, spotreba, šetrenie, dôchodok, financial market, financial intermediaries, financial consultants, financial adviser, family, comsuption, saving, pension

Jazyk práce: slovenština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 26. 5. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 10. 6. 2010
• Vedoucí: Ing. Oto Košík, CSc.
• Oponent: Ing. Katarína Izáková, PhD.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bankovní institut vysoká škola SK

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finance