Finanční analýza investičních strategií a nástrojů pro důchodové plány

Mai Phuong Phanová

Bakalářská práce

Financial Analysis of Investment Strategies and Tools for Retirement Plans

Anotace:

Tato bakalářská práce se zaměřuje na finanční analýzu investičních strategií a nástrojů pro důchodové plány. Cílem je poskytnout komplexní přehled o tradičních i moderních přístupech k zajištění dostatečných prostředků pro období stáří, konkrétně týkající se míry rizikovosti, výnosů a struktury portfolia. Práce je rozdělena do dvou hlavních částí. V první, teoretické části, je představena problematika důchodových plánů a investičních strategií, včetně hlavních aspektů investičního rozhodování a strategické alokace prostředků. V druhé, analytické části, jsou zkoumány fondy doplňkových penzijních spoření a indexy MSCI World a S&P 500 s cílem porovnat jejich výkonnost a rizikovost v kontextu důchodového plánování. V závěru práce jsou vyhodnoceny výhody a nevýhody jednotlivých investičních nástrojů a strategií pro zajištění finanční stability ve stáří.

Abstract:

This bachelor thesis focuses on the financial analysis of investment strategies and tools for retirement planning. The aim is to provide a comprehensive overview of both traditional and modern approaches to securing sufficient funds for old age, specifically concerning risk levels, returns, and portfolio structure. The thesis is divided into two main parts. In the first, theoretical part, the issues of retirement plans and investment strategies are introduced, including the main aspects of investment decision-making and strategic resource allocation. In the second, analytical part, supplementary pension saving funds and MSCI World and S&P 500 indices are examined, with the goal of comparing their performance and risk in the context of retirement planning. The conclusion evaluates the advantages and disadvantages of various investment instruments and strategies for ensuring financial stability in old age.

Klíčová slova

finanční analýza, investiční strategie, důchodové plány, index S&P 500, doplňkové penzijní spoření, index MSCI World

Keywords

financial analysis, supplementary pension savings, MSCI World index, S&P 500 index, investment strategies, retirement plans

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 27. 5. 2024

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 11. 6. 2024
• Vedoucí: Martin Husák
• Oponent: Tomáš Podškubka

Vysoká škola ekonomická v Praze

Bakalářský studijní program:
Účetnictví a finanční řízení podniku