Osobní investiční strategie

Bc. Tereza PETROVÁ

Bakalářská práce

Personal investment strategy

Anotace:

Cílem této bakalářské práce je zvolení vhodné investiční strategie daného klienta na základě optimálního výběru finančních produktů. První část práce je zaměřena na charakteristiku současných finančních produktů a jejich bližší specifikaci. Zmíněny jsou zde zejména možné výnosy, míra rizika, poplatky a shrnuty výhody a nevýhody daného produktu. Další kapitola pojednává o důležitosti analýzy klienta a to převážně z jeho vztahu k riziku a očekávanému výnosu. Podle tohoto vztahu je pak v práci rozlišeno několik typů investorů a investičních strategií. Tato kapitola je následně doplněna o obecné zásady uplatňované při investování. Praktická část obsahuje základní poznatky z finanční matematiky a analýzu několika vybraných domácností s cílem zvolit vhodnou investiční strategii.

Abstract:

This bachelor thesis aims to chosing the best investment strategy for each kind of client. There is tried to proceed on base of optimal chosing financial products. First part of the thesis is about characteristics of present financial products and their closer specification. There is spoken about as posibility yields as level of risky and fees. That is also about advantages and disadvantages factual products. Next chapter is about important of analyses of client. It is about his relationship to risky and his expection of yield. There is known several type of investors and investing strategy under the relationship. This chapter even speaks about general steps which are necessarry in investing. Practical part includes basic knowledge in financial Math. Finally there are shown analysis chosing homes with aim to chosing the best investment strategy.

Klíčová slova

spořicí účty, termínované vklady, stavební spoření, penzijní připojištění, podílové fondy, dluhopisy, akcie, nemovitosti, komodity, hypoteční úvěr, úvěr ze stavebního spoření, neúčelový hypoteční úvěr, spotřebitelský úvěr, leasing, pojistné produkty, investice, investování, analýza klienta, typy investorů, investiční strategie, finanční matematika

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 23. 4. 2010

Zveřejnit od: 23. 4. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 24. 5. 2010
• Vedoucí: Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.

OSTRAVSKÁ UNIVERZITA V OSTRAVĚ

Přírodovědecká fakulta

Bakalářský studijní program / obor:
Aplikovaná matematika / Investiční poradenství