Osobní finanční plán z pohledu banky i klienta

Bc. Kateřina Suchánková

Diplomová práce

Personal Financial Plan from the Perspective of the Bank and the Client

Anotace:

Cílem diplomové práce je analyzovat, porovnat a vyhodnotit finanční plán pro retailového klienta u vybraných institucí v České republice. V teoretické části jsou charakterizovány depozitní a spořicí produkty, úvěrové produkty, pojištění a investiční produkty, které mohou naplnit produktové portfolio finančního plánu. Hlavní část zaměřená na porovnání finančních plánů poskytovaných v České spořitelně, a.s., Komerční bance, a.s., Raiffeisenbank a.s., KFP – Kořený Fichtner Pavlásek, s.r.o., se opírá o teorii k vymezení pojmu finanční plán, jeho základní složky a znaky kvalitního plánu. V souhrnném srovnání jsou plány seřazeny podle dosaženého bodového zisku. Tím je určena nejvýhodnější instituce z porovnávaných pro vypracování plánu. Na téma přístupu k finančnímu plánování je zaměřen i dotazníkový průzkum, který je následně vyhodnocen. V závěru práce jsou shrnuty výsledky a uvedena doporučení pro Českou spořitelnu, a.s., na vylepšení služby poskytování finančního plánu pro fyzickou osobu.

Abstract:

The thesis aims to analyze, compare and evaluate financial plan for retail client in selected institutions in the Czech Republic. In the theoretical part there are characterized deposit and savings products, credit products, insurance and investment products that can fill the product portfolio of the financial plan. The main part, which is focused on the comparison of financial plans provided by Česká spořitelna, a.s., Komerční banka, a.s., Raiffeisenbank a.s., KFP – Kořený Fichtner Pavlásek, s.r.o., is based on the theory of the definition of a financial plan, its basic components and features of a quality plan. In summary comparison the plans are sorted by the achieved gain points. This defines the most advantageous institution out of those compared for drawing up the plan. A questionnaire survey is aimed at the topic of an access to financial planning. It is followingly evaluated in the thesis. In the conclusion there are summaries of the results as well as recommendations for Česká spořitelna, a.s., to improve services providing financial plan for individuals.

Klíčová slova

Finanční plánování, finanční plán, cíle klienta, zdroje pro plán, riziko ztráty, produktové naplnění. Financial planning, financial plan, client´s objectives, resources for the plan, the risk of loss, product fulfillment.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 21. 4. 2015

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 8. 6. 2015
• Vedoucí: Ing. Olga Ortová Šeflová
• Oponent: Ing. Renata Kamasová

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finance