Finační plánování rodiny

Martina Soukupová

Diplomová práce

Family financial planning

Anotace:

Cílem diplomové práce je nastínit komplexní řešení finančního plánu rodiny pomocí produktů na českém finančním trhu. Práce je speciálně zaměřena na možnosti tvorby finančních rezerv a dále na varianty zabezpečení životních rizik pomocí pojistného trhu. Nejprve definuji obecný životní cyklus a na jeho základě nastiňuji rozdílný vývoj finančních potřeb, které slouží k zabezpečení aktuálních cílů a priorit v různých fázích života. Dále v následujících kapitolách je detailně vysvětlena základní charakteristika jednotlivých složek finančního portfolia, kterými se nejprve zabývám po teoretické stránce a následně se věnuji vzájemné komparaci daných produktů. Srovnávám možné způsoby zabezpečení občana na stáří, tj. zejména penzijní připojištění, jednotlivé druhy životního pojištění a využívání podílových fondů. Dále se pak věnuji analýze druhů rizikových pojištění včetně vzájemného porovnání konkrétních nabídek u vybraných institucí (se zaměřením na cenu a specifika pojistných podmínek).

Abstract:

The goal of this thesis is to describe a complex financial plan of a family using all available products on the Czech financial market. The thesis is especially aimed at sources of possible family budget reserves and alternatives of backing life insurances using offers of local insurance companies. First of all you can find simple definition of life time cycle. Based on this cycle I try to describe any differences in needs, which may help to fulfill wishes and priorities that may come up during different life periods. There is a detailed explanation of basics and characteristics of particular components of family financial plan in the following chapters. After these theoretical chapters you can find a comparison of financial products suitable for securing sufficient retirement savings. Following chapters include analysis of risk insurance products with comparison of real existing offers on the Czech insurance market (based on price and specifics of insurance contract conditions).

Klíčová slova

tvorba rezerv, finanční plánování, zajištění rizik

Keywords

family budget reserve, insurence, family financial planning

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 21. 9. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 14. 9. 2011
• Vedoucí: Eva Ducháčková
• Oponent: Jaroslav Daňhel

Vysoká škola ekonomická v Praze

Magisterský studijní program / obor:
Finance a účetnictví / Bankovnictví a pojišťovnictví