Úvěrový podvod

Mgr. Daniela Karasová

Rigorózní práce

Loan Fraud

Anotace:

Trestný čin úvěrový podvod podle § 250b byl do trestního zákona zařazen novelou provedenou zákonem č.253/1997 Sb., který nabyl účinnosti dnem 1.ledna 1998. Šlo o reakci na tzv. tunelování bank z 1.poloviny 20.století, které sice bylo trestné podle stávající úpravy obecného trestného činu podvod podle § 250 tr.zákona, ale zpravidla se nedokázalo. Zákonodárce konstruoval tento trestný čin jako tzv. abstraktní ohrožovací delikt, když ani u jedné ze dvou základních skutkových podstat upravených v odstavci 1. a 2. nevyžaduje způsobení škody.Z hlediska zavinění jde o úmyslný trestný čin, jehož objektem je zájem na ochraně sjednávání úvěrových smluv, poskytování subvencí a doatcí, včetně jejich účelového určení, tedy ochrana cizího majetku. V základních skutkových podstatách jsou použity pojmy úvěrová smlouva, úvěr, subvence a dotace, úvěrová smlouva je upravena v § 497 až 507 obchodního zákoníku. Pro trestní odpovědnost podle § 250b odst.2 tr.zákona má rozhodující význam účel uvěru, subvence nebo dotace. Podvodné jednání je specifikováno na uvedení nepravdivých nebo hrubě zkreslených údajů nebo zamlčení podstatných údajů při sjednávání úvěrové smlouvy nebo při podávání a vyřizování žádosti o subvenci nebo dotaci. Za nepravdivé se považujíc ty údaje, jejichž obsah vůbec neodpovídá skutečnému stavu o některé skutečnosti, nejčastěji se předkládají nepravdivá potvrzení o zaměstnání a výši příjmu. Mezi okolnosti podmiňující použití vyšší trestní sazby v tzv. kvalifikovaných skutkových podstatách patří způsobení škody, způsobení jiného zvlášť závažného následku a členství v organizované skupině. Pachatelem trestného činu úvěrového podvodu podle § 250b odst.1 tr.zákona může být pouze účastník úvěrové smlouvy. Tato skutková podstata také chrání finanční zájmy Evropské unie, zejména řádnost čerpání finančních prostředků ze strukturálních fondů. De lege ferenda se počítá se zavedením dvou samosttaných stkutkových podstat úvěrového podvodu a dotačního podvodu.

Abstract:

The legislator construed the criminal offence of loan fraud pursuant to Section 250 Criminal Code as a so-caaled abstract endangering tort. In the basic body of the criminal offence of loan fraud, the single-acting concurrence of which is ruled out due subsidiarity, the terms loan contract, ooan, subsidy and grant are used.

Klíčová slova

úvěrový podvod, úvěrová smlouva, úvěr, subvence, dotace, účel úvěru, nepravdivé údaje, způsobení škody, speciální skutková podstata

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 12. 6. 2008

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 18. 12. 2008

Masarykova univerzita

Právnická fakulta

Rigorózní řízení / obor:
Právo a právní věda / Právo