Detekce a prevence podvodů v bankovnictví

Pavlína Hotovcová, DiS.

Bachelor's thesis

Fraud Detection and Prevention in the Banking Sector

Abstract:

Anotace Tato bakalářská práce na téma „Detekce a prevence podvodů v bankovnictví“ je v teoretické části zaměřena na popis a typy bankovních podvodů a na interpretaci trestního zákona. V praktické části je rozebrána problematika detekce a prevence podvodů v bankovnictví. Práce popisuje nástroje využívané pro odhalování podvodů a jednotlivé procesy tzv. antifraud cyklus: detekce, prevence, investigace, recovery. Výsledkem práce je vytvoření SWOT analýzy detekce a prevence podvodů v bankovnictví a návrh vlastního řešení. Práce dokazuje, že správně nastavené procesy v bankách snižují ztráty z podvodů a stávají se konkurenční výhodou.

Abstract:

Annotation The theme of this bachelor thesis is “Fraud Detection and prevention in the banking sector.“ It is focused on a description and types of bank fraud. The theoretical part deals with an interpretation of the Criminal Code. The practical part comprises an analysis of fraud detection and prevention issues. The thesis describes the tools used for the detection of fraud and individual processes: detection, prevention, investigation, and recovery. Purpose of the thesis is to create a SWOT analysis of fraud detection and prevention in the banking sector and to propose a feasible solution. This thesis demonstrates that the losses from fraud are reduced by correctly configured processes in banks and that such processes create a competitive advantage.

Keywords

Aplikační podvody, transakční podvody, post-aplikační podvody, trestní zákon, fraud detection systems, verifikační proces, fraud monitoring, black list

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 4. 8. 2009

Thesis defence

• Date of defence: 17. 8. 2009
• Supervisor: Ing. Dana Havlíčková
• Reader: Ing. Helena Janegová

Banking Institute/College of Banking

Bachelor programme / field:
Banking / Banking Management