Návrh investičního portfolia fyzické osoby

Leo Petr

Bachelor's thesis

Investment portfolio design for natural person

Anotácia:

Bakalářská práce se nejdříve zabývá vymezením základních pojmů spojených s finančními trhy a investováním. Dále se zaměřuje na analýzu různých investičních nástrojů (spořící účty, nemovitosti, akcie, dluhopisy, podílové fondy, ETF fondy, komodity, kryptoměny), které jsou dostupné pro širokou veřejnost, a pak jsou vzájemně porovnány. Aplikační část slouží jako návod, podle kterého by měl potenciální investor postup, než začne investovat, ať už se jedná o finanční či osobní analýzu, výběr zprostředkovatele a další. Cílem práce je navržení 3 investičních portfolií podle averze k riziku potenciálních investorů pomocí akciových či dluhopisových ETF fondů. Jedním ze zjištění je skutečnost, že sestavovat portfolio pouze podle snášení rizika není ideálním řešením, protože do investičního rozhodování vstupuje plno dalších finančních, ale i nefinančních faktorů.

Abstract:

The bachelor's thesis first deals with the definition of the basic terms associated with financial markets and investing. It further focuses on analysing the various investment instruments (savings accounts, real estate, stocks, bonds, mutual funds, ETFs, commodities, cryptocurrencies) that are available to the general public and then compare them to each other. The application part serves as a guide according to which a potential investor should proceed before starting to invest, whether it is a financial or personal analysis, selection of a middleman and others. The goal of the thesis is to design 3 investment portfolios according to the risk aversion of potential investors using stock or bond ETF funds. One of the findings is the fact that building a portfolio based only on risk tolerance is not an ideal solution, as a lot of other financial and non-financial factors enter investment decisions.

Kľúčové slová

investice, akcie, dluhopisy, podílové fondy, ETF, nemovitosti, komodity, kryptoměny, aktivní správa, pasivní správa, diverzifikace, riziko, výnos, likvidita, analýza

Keywords

investments, stocks, bonds, mutual funds, ETFs, active management, pasive management, diversification, analysis, real estate, commodities, cryptocurrencies, risk, return, liquidity

Jazyk práce: Czech

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 7. 12. 2022

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 10. 2. 2023
• Vedúci: doc. Ing. Romana Čižinská, Ph.D.
• Oponent: Zoltán Csiba, externi

ŠKODA AUTO a.s.

ŠKODA AUTO VYSOKÁ ŠKOLA o.p.s.

Bachelor programme / specializace:
Ekonomika a management / Financial Management