Analýza penzijního připojištění v ČR a jeho důležitost v portfoliu finančního poradce

Bc. Tomáš ADAM

Bakalářská práce

Analysis of contributory pension scheme in the Czech Republic and its importance in the porfolio of a financial advisor

Anotace:

Cílem bakalářské práce je analýza penzijního připojištění se státním příspěvkem v České republice, zhodnocení vybraných penzijních fondů a jejich nabídky. Celkovým výsledkem práce má být doporučení pro finančního poradce, týkající se výběru penzijního fondu do svého portfolia a stanovení toho, jak důležitou roli hraje penzijní připojištění v jeho portfoliu. V teoretické části popíši historii a důvody vzniku penzijního připojištění, penzijní připojištění se státním příspěvkem z pohledu české legislativy, rozeberu problematiku kdo může nyní být finančním poradcem, nastíním předpokládaný demografický vývoj, v krátkosti se zmíním o Asociaci penzijních fondů ČR a o systému důchodového zabezpečení. V praktické části budu převážně analyzovat a srovnávat vybrané penzijní fondy. Analýza penzijních fondů bude probíhat na základě kritérií pro výběr penzijního fondu. V závěru práce budou uvedena doporučení pro finančního poradce.

Abstract:

The objective of the bachelor thesis is an analysis of the pension scheme in the Czech Republic, valuation of the analysed pension funds and their offers. The outcome of this thesis is to provide recommendation for the financial advisor. As far as the choice of pension fund into his portfolio and assessment how important role plays the pension scheme in his portfolio. In the theoretic a part I will describe the history and reasons of the creation of the pensions scheme and pensions scheme with state contribution in the Czech legislation. I will analyse the aspect who can be financial advisor. I will outline the tentative demographic development. I will also briefly mention association of pension funds of Czech Republic and the system of pension scheme in general. In the practical part I will mainly analyse and compare the selected pension funds. The analysis of pension funds will be based on the criteria for selecting pension funds. At the end of my work there will be mentioned recommendations for the financial advisor.

Klíčová slova

Důchodová reforma, finanční poradce, penze, penzijní fond, penzijní připojištění, portfolio

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 20. 5. 2005

Zveřejnit od: 19. 5. 2010

Identifikátor: 1077

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 13. 6. 2005
• Vedoucí: Ing. Jan Janča

Univerzita Tomáše Bati ve Zlíně

Fakulta managementu a ekonomiky

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Management a ekonomika