Právní aspekty boje proti praní špinavých peněz

Anna Podzimková

Bakalářská práce

Legal aspects of the fight against money laundering

Anotace:

Tato bakalářská práce je zaměřena na právní aspekty boje proti praní špinavých peněz. Cílem je vytvořit přehled a rozbor klíčových právních předpisů zaměřených na prevenci praní špinavých peněz, zejména s ohledem na evropské směrnice (AML) a jejich zavedení v České republice a Evropské unii. V teoretické části je nejprve stručně představen historický vývoj této problematiky a vymezen pojem praní špinavých peněz, jsou popsány jeho základní fáze a objasněno, proč představuje vážné riziko pro stát i společnost. Pozornost je věnována také vlivu moderních technologií, jako jsou kryptoměny nebo digitální platby, které praní peněz usnadňují. Praktická část se zabývá analýzou účinnosti současných opatření právních předpisů proti praní špinavých peněz v České republice a Evropské unii, ve které jsou identifikovány, jak silné stránky, tak hlavní slabiny současného systému. Dále poté na analýzu dopadů moderních technologií na praní špinavých peněz. Na základě zjištěných skutečností z provedených analýz, práce formuluje konkrétní návrhy na zefektivnění legislativních nástrojů a kontrolních mechanismů, s cílem lépe čelit dynamicky se vyvíjejícím formám praní špinavých peněz v budoucnu.

Abstract:

This bachelor thesis focuses on the legal aspects of the fight against money laundering. The aim is to provide an overview and analysis of the key legal provisions aimed at the prevention of money laundering, especially with regard to the European directives (AML) and their implementation in the Czech Republic and the European Union. The theoretical part first briefly introduces the historical development of this issue and defines the concept of money laundering, describes its basic phases and explains why it poses a serious risk to the state and society. Attention is also paid to the impact of modern technologies, such as cryptocurrencies or digital payments, which facilitate money laundering. The practical part deals with the analysis of the effectiveness of the current anti-money laundering legislation in the Czech Republic and the European Union, which identifies both the strengths and the main weaknesses of the current system, and the analysis of the impact of modern technologies on money laundering using SWOT analysis. Based on the findings of the analyses, the thesis formulates concrete proposals to make the legislative instruments and control mechanisms more effective in order to better counter the dynamically evolving forms of money laundering in the future.

Klíčová slova

praní špinavých peněz, legalizace výnosů z trestné činnosti, právní aspekty, zákon, finanční prostředky, bezpečnost, moderní technologie money laundering, laundering the proceeds of crime, legal aspects, law, financial resources, security, modern technology

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 5. 5. 2025

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 13. 6. 2025
• Vedoucí: Mgr. Daniel Mazíni
• Oponent: Ing. Jan Markup, DiS.

AMBIS vysoká škola, a.s.

Bakalářský studijní program / obor:
Bezpečnostní management / Bezpečnostní management