Osobní finance a finanční poradenství

Petra Henclová

Bakalářská práce

Personal finance and financial consulting

Anotace:

Bakalářská práce se zabývá analýzou financí jednotlivců a domácností s ohledem na jejich současnou životní situaci. Byly vytvořeny tři modelové příklady demonstrující důležitost finančního plánování. Ke každému příkladu bylo zpracováno portfolio, kde byly využity spořicí a investiční produkty dostupné na finančním trhu České republiky. Byla formulována doporučení, kterými by se jednotlivci a domácnosti měli řídit, aby bylo splnění jejich cílů reálné. Na závěr byla definována obecná doporučení, kterými by se měl řídit každý investor. Cílem této bakalářské práce byla analýza osobních financí vybraných typů spotřebitelů a vytvoření vhodného portfolia, které jim pomůže dosáhnout dlouhodobých cílů a poradí při rozhodování o tom, jak naložit s úsporami.

Abstract:

This bachelor thesis analyzes the finances of individuals and households with regards to their current life situation. Three model situations were created to demonstrate the importance of financial planning. Each example was supplemented by portfolio where saving and investment products available in the financial market of the Czech Republic were used. Recommendations that individuals and households should follow in order to accomplish their goals were formulated. The general recommendations for an investor were defined at the end. The bachelor thesis was to analyze the personal finances of selected types of consumers and create a suitable portfolio that could help them achieve long-term goals and advice while deciding how to deal with the savings.

Klíčová slova

plánování finanční, plán osobní finanční, portfolio osobní finanční, produkty bankovní, produkty investiční, rozvaha domácnosti, rozpočet domácnosti

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 29. 4. 2015

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 22. 5. 2015
• Vedoucí: Ing. Jaroslava Dittrichová, Ph.D.
• Oponent: Ing. Eva Hamplová, Ph.D.

Univerzita Hradec Králové

Fakulta informatiky a managementu

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finanční management