Analýza struktury klientely vybrané banky a klasifikace jejích nároků

Ing. Marcela Šefrnová

Bakalářská práce

The Analysis of the Customer Portfolio ......

Anotace:

Práce je zaměřena na možnost klienta účastnit se kolektivního investování prostřednictvím banky jako zprostředkovatele. Pomocí vyhodnoceného investičního dotazníku je stanoven investiční profil klienta a následně doporučena nabídka produktů v podobě podílových fondů. Cílem práce je analyzovat strukturu klientely, zhodnotit nabídku banky a nároky investora v souvislosti s doporučeným investičním profilem. V první kapitole je popsána historie banky a kolektivního investování, druhá kapitola se zaměřuje na investiční dotazník a třetí řeší konkrétní nabídku produktů banky. Čtvrtá kapitola popisuje nabídku pro jednotlivé typy investorů. Jsou zde vypracována konkrétní portfolia dle investičního profilu klienta a je zhodnocen jejich výnos zpětně za poslední rok. V závěru práce je provedena analýza výnosnosti doporučených portfolií v souvislosti s vyhodnoceným typem klienta, dle investičního dotazníku.

Abstract:

The document focuses on the possibility of a client to participate in collective investment through banks as intermediaries. Creation of the client’s investment profile is conducted by the investment questionnaire, followed by the appropriate products recommendation in the form of mutual funds.The aim is to analyse the structure of clients, evaluate the bank’s offer and the requirements of the investor in connection with a recommended investment profile. The first chapter describes the history of the bank and collective investment, the second chapter focuses on investment questionnaire and a third chapter addresses the specific product offerings of the bank. The fourth chapter describes offers for different types of investors. There are evaluated particular portfolios according to the client’s investment profile and the revenue is then re-evaluated for the last year retrospectively. In conclusion it is recommended to analyse the profitability of the portfolios in relation to the assessed type of client, according to the investment questionnaire.

Klíčová slova

klient, investiční profil, portfolio, podílový fond, výnos, client, investment profile, mutual fund, returns.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 27. 4. 2011

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 2. 6. 2011
• Vedoucí: PhDr. František Jirásek, CSc.
• Oponent: doc. Ing. František Pavelka, CSc.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bakalářský studijní program / obor:
Bankovnictví / Bankovní management