Investiční portfolio pro zajištění na stáří

Bc. Kateřina Vospálková

Diplomová práce

Investment portfolio for provision for old age

Anotace:

SouhrnCílem práce je na základě průzkumu trhu poskytnout návrh na co nejvýhodnější investiční portfolio využité pro zajištění na stáříPráce je strukturována do dvou částí. První je teoretická. Popisuje systém bankovnictví v České republice, bankovní produkty, stavební spoření, doplňkové penzijní spoření a investování. Druhá je praktická. Skládá se z porovnání nabídek běžných a spořicích účtů, termínovaných vkladů, stavebního spoření, doplňkového penzijního spoření a investování a vyhodnocení nejvýhodnějšího portfolia. Dále uvádí výzkum provedený dotazníkovou metodou. Návrh doporučeného investičního portfolia obsahuje běžný účet, spořicí účet ve výši 500 Kč/měsíc na tvorbu rezervy, stavební spoření ve výši 1700 Kč/měsíc v první fázi jako tvorba rezervy, poté tvorba zajištění na stáří, doplňkové penzijní spoření ve výši 1000 Kč/měsíc pro tvorbu zajištění na stáří, investice ve výši 600 Kč/měsíc pro tvorbu zajištění na stáří, životní pojištění ve výši 500 Kč/měsíc a majetkové pojištění ve výši 655 Kč/měsíc, sloužící pro tvorbu ochrany.Pro srovnání byly zvoleny: Česká spořitelna a. s., ČSOB a. s., GE Money Bank a. s., Komerční banka a. s. a Raiffeisenbank a. s. Informace pro praktickou část byly získávány od zaměstnanců na pobočkách v Benešově.

Abstract:

SummaryThe objective of the diploma thesis is to generate a proposal based on the market research for the most profitable investment portfolio to provide a good provision for old age.The thesis is structured into two parts. The first part is theoretical. It describes the banking system in Czech republic, banking products, building savings, supplementary pension savings and investment. The second part is practical. It compares the offers of current and savings accounts, term deposits, building savings, supplementary pension savings and investment and it evaluates the most suitable portfolio. It includes a survey conducted by questionnaire method. The proposal of recommended investment portfolio contains current account, savings account in the height of 500 CZK/month to create a financial reserve, building savings in the height of 1700 CZK/month in the first phase to create a reserve and after that to create a provision for old age, supplementary pension savings in the height of 1000 CZK/month to create a provision for old age, investment in the height of 600 CZK/month for provision for old age, life insurance in the height of 500 CZK/month and property insurance in the height of 655 CZK/month to provide an insurance protection. Following bank houses were selected for comparison: Ceska sporitelna a. s., CSOB a. s., GE Money Bank a. s., Commercial bank a. s. and Raiffeisenbank a. s. The information for practical part was gathered from employees of banks branches in Benesov.

Klíčová slova

běžný účet, spořicí účet, vyhodnocení, investiční portfolio, zajištění na stáří, penzijní připojištění, dotazníkové šetření, Investice, srovnání.

Keywords

savings account, comparison, provision for old age, current account, questionnaire survey, investment, evaluation, supplementary pension savings, investment portfolio

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 30. 3. 2016

Obhajoba závěrečné práce

• Vedoucí: Ing. Michal Steininger, Ph.D.

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Podnikání a administrativa