Možnosti využití produktů kolektivního investování ve vybraných regionech v České republice

Bc. Jakub Solař

Diplomová práce

Collective Investment Products Options in Selected Regions of the Czech Republic

Anotace:

Diplomová práce je zaměřena na téma rozšířenosti využití produktů kolektivního investování prostřednictvím podílových fondů. Je zde popsán vývoj kolektivního investování, základní principy kolektivního investování, právní úprava a klíčové pojmy. Úvod praktické části obsahuje představení jednotlivých investičních strategií a definice typů investorů, kteří tyto investiční strategie využívají. Cílem těchto kapitol je zjištění a ujasnění situace v rozšířenosti a možnostech kolektivního investování v rámci určitých regionů a České republiky jako celku. Dílčím výzkumem je zjištění investiční gramotnosti občanů České republiky. Nedílnou částí práce je průzkum kvality investičního doporučení a poradenství na českém finančním trhu. K tomuto cíli byly využity náhodně vybrané tři bankovní instituce na českém trhu, jimiž jsou Komerční banka, a. s., Československá obchodní banka, a.s., Air Bank, a.s. Tyto bankovní instituce byly hodnoceny na základě neřízeného rozhovoru při osobní schůzce autora diplomové práce s investičním poradcem nebo bankovním poradcem. V této části diplomové práce byly také zjišťovány možnosti o skladbě podílových fondů v portfoliích fyzických osob s ohledem na regiony v České republice.

Abstract:

The thesis focuses on the topic of widespread use of collective investment products through mutual funds. The history of collective investment, basic principles of collective investment, legal regulation and key terms are described. The practical part starts with an introduction of individual investment strategies and it also defines the types of investors who use these investment strategies. The purpose of the chapter is to explore and clarify the situation regarding the prevalence and possibilities of collective investment both within specific regions, as well as in the Czech Republic as a whole. Part of the research is to determine the investment literacy of the citizens of the Czech Republic. An integral part of the work consists of a survey of the quality of investment recommendations and advice on the Czech financial market. Three randomly selected banking institutions on the Czech market were used for this purpose, namely Komerční banka, a. s., Československá obchodní banka, a. s., and Air Bank, a. s. These banking institutions were evaluated based on an unguided interview in the form of a personal meeting of the author of the diploma thesis with an investment or a bank advisor. In this part of the thesis, the possibilities of the mutual funds composition within the portfolios of individuals were also investigated, with respect to the regions of the Czech Republic.

Klíčová slova

investiční horizont, investiční společnost, kolektivní investování, podílové fondy, portfolio, riziko, výnos

Keywords

investment horizon, investment company, collective investment, mutual funds, portfolio, risk, return

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 3. 4. 2023

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 25. 5. 2023
• Vedoucí: Ing. Daniela Pfeiferová, Ph.D.
• Oponent: Romana Kožušníková, externi

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Magisterský studijní program:
Veřejná správa a regionální rozvoj - c.v. Hradec Králové