Finanční plán pro retailové klienty

Tomáš Beran, DiS.

Bakalářská práce

Financial plan for retail clients

Anotace:

Cílem této práce je návrh optimálního finančního plánu pro konkrétního klienta na základě komparace vybraných subjektů – České spořitelny, a. s., Raiffeisenbank a. s., Partners For Life Planning, a. s. a Broker Consulting, a. s. Práce detailně srovnává finanční plány, které zpracovali poradci vybraných společností a zabývá se otázkou vhodnosti doporučených finančních produktů v konkrétní situaci klienta. Následně je doporučen nejvhodnější finanční plán. V závěru práce je uvedeno vyhodnocení průzkumu vybraných subjektů. Práce objasňuje příčiny výsledného umístění finančních společností a to v každé sledované oblasti zpracování finančního plánu. Práce také obsahuje návrhy pro zdokonalení obsluhy retailových klientů společnosti Raiffeisenbank a. s.

Abstract:

The aim of this dissertation is the proposal of optimal financial plan for a particular client based on comparison of chosen financial institutions – Česká spořitelna, a. s., Raiffeisenbank, a. s., Partners for Life Planning, a. s. and Broker Consulting, a. s. The dissertation compares financial plans in detail. Those plans were processed by consultants from chosen institutions and the author of the dissertation evaluates the convenience of recommended financial products for particular client. Subsequently, the most convenient financial plan is recommended. In the conclusion part you can find the evaluation of this research, which was done in chosen financial institutions. The author clarifies causes of results which were accomplished by each single financial institution relative to the each part of financial plan, which had been processed by institutions consultants. The disseration also includes proposals for the improvement of service for retail clients in Raiffeisenbank a. s.

Klíčová slova

Finanční plán, retailový klient, úvěrové produkty, depozitní produkty, pojištění

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 29. 4. 2011

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 20. 6. 2011
• Vedoucí: Ing. Olga Ortová Šeflová
• Oponent: PhDr. František Jirásek, CSc.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bakalářský studijní program / obor:
Bankovnictví / Bankovní management