Portfolio přístup dle investičního profilu klienta

Bc. Kateřina Kadlecová

Diplomová práce

How to Build-up Portfolio According to Clients Profile

Anotace:

Práce se zabývá možnostmi kolektivního investování, které mohou klienti využít při zhodnocování svých volných finančních prostředků v České republice. Nejprve v teoretické části obecně charakterizuje proces kolektivního investování, jeho instrumenty a porovnává jeho výhody a nevýhody. Dále charakterizuje typy klientů, podle jejich toleranci vůči riziku a ve vztahu k očekávanému výnosu a likviditě. V praktické části práci zachycuje aktuální možnosti kolektivního investování v rámci Československé obchodní banky, a.s. dále jen „ČSOB“. Zachycuje tzv. portfolio přístup dle investičního profilu klienta, který je při investičním poradenství v ČSOB používán. Nejprve charakterizuje podmínky a konkrétní produkty určené pro kolektivní investování v ČSOB, zároveň zachycuje i finanční plánování klienta, tedy zohledňuje i možnosti zajištění a spoření na stáří. V modelovém příkladě ukazuje možnosti složení jednotlivých portfolií dle investičního profilu klienta, který je bankou zjišťován při poskytování investičního poradenství. Na základě toho je pak klientovi předložen návrh nejvhodnějšího rozložení jeho volných finančních prostředků do různých, aktuálních investičních titulů.

Abstract:

My final thesis deals with possibilities of collective investment which the clients can use in the assissing of their capital. In the first theoretical part there is the characteristics of the collective investment , its instruments and the comparison of its advantages and disadvantages. Further there are different types of clients. They are divided according to their tolerance to the risk and their relationship to the expected proceeds and solidity.In the practical part there are current possibilities of collective investment within ČSOB, thereinafter " ČSOB ".The final thesis takes down so called portfolio access according to investment profile of the client which is used in investment consultancy in ČSOB. At first there is the characteristics of the conditions and specific products used in collective investment within ČSOB. At the same time there is description of the client financial planning. It means that possibilities for funding and savings for the old age are taken in account.In the model example there are shown the possibilities of the structure of the particular portfolios according to the client investment portfolio which is checked by the bank while providing the investment consultancy. In terms of this, the bank puts the suggestion of the best lay-out of the client´s capital into different actual investment products to the client.

Klíčová slova

Portfolio přístup, investiční instrumenty, optimální portfolio, investiční profil, ČSOB, finanční trhy, kolektivní investování, legislativní úprava, MiFID, kapitálový trh, fondy

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 29. 4. 2011

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 14. 6. 2011
• Vedoucí: Ing. Jiří Anděl, CSc.
• Oponent: Ing. Vilém Vlček, MBA

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finance