Bankovní produkty z oblasti Cash Managementu pro podniky

Markéta Musilová

Master's thesis

Banking products from area of Cash Management for companies

Abstract:

Diplomová práce je zaměřena na cash management s akcentem na současnou produktovou nabídku bank z oblasti cash managementu pro podniky. Teoretická část práce se věnuje vymezení podnikového cash managementu a hlavních motivů, proč podniky drží a řídí hotovost a jaké náklady jsou s tím spojené. Druhá část práce je věnována bankovnímu cash managementu a charakteristice jednotlivých bankovních produktů, které podniky při řízení krátkodobých peněžních prostředků využívají. Tato část je obohacena o dílčí analýzy související s jednotlivými produkty. Práce ústí v návrh řešení řízení likvidity s využitím víceúrovňové cash poolingové struktury pro vybraný podnik.

Abstract:

The thesis is focused on cash management with an emphasis on current product offering from banks for products related to cash management for companies. The theoretical part is focused on defining the corporate cash management and major motives why companies hold and manage cash and the costs associated with it. The second part is dedicated to banking cash management and characteristics of banking products which are being used by companies to managing short-term funds. This section is enriched with a partial analysis related to individual products. The result of this thesis is the proposal of liquidity management solution using multi-level cash pooling structure for the selected company.

Keywords

MultiCash, bankovní produkt, cash pooling, hotovostní cyklus, Cash Management

Keywords

bank product, cash pooling, cash conversion cycle, MultiCash, Cash Management

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 3. 11. 2014

Thesis defence

• Date of defence: 16. 6. 2015
• Supervisor: Kateřina Špániková
• Reader: Dušan Staniek

Vysoká škola ekonomická v Praze

Master programme / field:
Finance a účetnictví / Bankovnictví a pojišťovnictví