Finanční poradenství v České republice

Bc. Iana Diachenko

Diplomová práce

Financial Consultancy in Czech Republic

Anotace:

Předkládaná práce se zabývá finančním poradenstvím v České republice. Cílem práce je zjistit, jaké jsou zkušenosti klientů využívajících služeb finančního poradenství, zda je tato zkušenost pozitivní nebo negativní, zda respondenti mají svého osobního finančního poradce, na kterého se můžou v případě potřeby obrátit a zda služeb finančního poradce již využili. Dílčím cílem diplomové práce je identifikovat nedostatky v oblasti finančního poradenství a navrhnout opatření pro zlepšení služeb poradců. V praktické části je potom pomocí dotazníkového šetření zjišťováno, jaké jsou zkušenosti klientů využívajících služeb finančního poradenství a jsou navrženy konkrétní návrhy a doporučení na zlepšení současného stavu. Z výsledků dotazníkového šetření vyšlo najevo, že veřejnost považuje za zásadní problémy dnešních finančních poradců jejich nedostatek vzdělání, zkušeností v oboru, zneužití nedostatečných znalosti klientů při tvorbě finančního plánu a odměňování finančních poradců. Vyplývají z toho pak návrhy na řešení těchto problémů – absolvování povinných zkoušek od České národní banky, následného vzdělávání v různých organizacích, které působí na trhu, vzdělávaní v rámci společností, ve kterých finanční poradci fungují. Samozřejmosti je také seberozvoj a motivace posunout se dále. Dalším návrhem je pak působit spolehlivě, v zájmech klientů i přes jejich nedostatečnou finanční gramotnost. Je potřeba působit profesionálně, umět naslouchat a být příjemným společníkem.

Abstract:

Diploma thesis deals with financial advisory in the Czech Republic. The aim of the thesis is to find out what are the experiences of clients using financial advisory services, whether this experience is positive or negative, whether the respondents have their personal financial advisor, whom they can turn to if necessary, and whether they have already used the services of a financial advisor. The partial goal of the diploma thesis is to identify shortcomings in the field of financial consulting and to propose measures to improve the services of advisors. In the practical part, a questionnaire survey is used to find out what are the experiences of clients using financial advisory services and specific proposals and recommendations are proposed to improve the current situation. The results of the questionnaire survey revealed that the public considers the lack of education, experience in the field and the misuse of insufficient knowledge of clients in creating a financial plan to be a major problem for today's financial advisors. This results in proposals for solving these problems: passing mandatory examinations from the Czech National Bank, further training in various organizations operating in the market, training within the companies in which financial advisors work. Self-development and motivation to move on is also a matter of course. Another proposal is to act credibly, in the interests of clients despite their insufficient financial literacy. It is necessary to act professionally, to be able to listen and to be a pleasant companion.

Klíčová slova

Finanční poradenství, finanční poradce, finanční trh, etický kodex, Česká národní banka

Keywords

Financial advice, financial advisor, financial market, code of ethics, Czech National Bank

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 8. 4. 2022

Obhajoba závěrečné práce

• Vedoucí: Ing. Zdeňka Gebeltová, Ph.D.

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Podnikání a administrativa