Činnosti finančního poradce ve stavebním spoření

Ing. Karolína Poklopová

Bakalářská práce

Financial adviser's activities in building savings

Anotace:

Práce objasňuje pojem stavební spoření, jeho náležitosti a význam finančních poradců. Je zde stručně charakterizována historie stavebního spoření, vysvětlen průběh spoření, možnosti získávání klientů, či výklad pojmů jako hodnotící číslo nebo státní podpora. Teoreticko-metodologická část pojednává právě o historii stavebního spoření, fázích spoření, podmínkách získání úvěru ze stavebního spoření, schopnostech a dovednostech finančních poradců a o formách vyhledávání klientů. Aplikační část se zabývá porovnáním teorie s praxí v otázkách školení finančních poradců a péče o zákazníky. Na několika příkladech je předveden postup finančního poradce při řešení vzniklých situací.

Abstract:

Work clarifies the concept of building savings, its belongings and the importance of financial advisers. There is briefly characterized the history of savings, the explanation of the course of saving, the possibility of clients recruitment, or the interpretation of belongings such as assessment number or the state subsidy. Theoretical and methodological part deals with just about the history of savings, the saving steps, the conditions of obtaining credit from savings, abilities and skills of financial advisors and forms of searching clients. Application section presents a comparison of theory with practice in matters of training financial advisors and customer care. Some examples are presented to a financial adviser in the process solution to the situation.

Klíčová slova

stavební spoření, stavební spořitelna, účastník stavebního spoření, smlouva ze stavebního spoření, cílová částka, hodnotící číslo, státní podpora, úroková sazba, účelovost úvěru, překlenovací úvěr, building savings, building society, a participant savings, building savings contract, the target amount, assessment number, state subsidy, interest rate, purpose of the loan, bridging loan

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 15. 4. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 26. 6. 2010
• Vedoucí: Ing. Josef Budík, CSc.
• Oponent: Ing. Vladimír Ezr, CSc.

Vysoká škola finanční a správní

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Řízení podniku a podnikové finance