Komparace kapitálového životního pojištění a investičního životního pojištění

Bc. Renata Rýglová

Bakalářská práce

Comparsion of the Capital Life Insurance and the Unit Linked Life Insurance

Anotace:

Bakalářská práce se hlavně zabývá porovnáním kapitálového životního pojištění a investičního životního pojištění. Cílem práce je porovnání nejen v obecné rovině, ale i v konkrétní z pohledu klienta. Bude provedeno porovnání nejen v obecné rovině, tj. obecné porovnání kapitálového životního pojištění a investičního životního pojištění, ale i porovnání na konkrétních produktech kapitálového životního pojištění a investičního životního pojištění. Hlavním posláním pojištění je poskytování pojistné ochrany a nad rámec je klientům umožněno buď garantované zhodnocení finančních prostředků nebo volba investiční strategie dle požadavku na očekávaný výnos. V období hospodářské a finanční krize klienti velmi zvažují, kam uloží své finanční prostředky. Kapitálové životní pojištění i investiční životní pojištění je finančním nástrojem ke zhodnocení finančních prostředků, a tím může rozšířit portfolio finančních produktů klienta. Závěr je věnován možnosti využití zhodnocení finančních prostředků klientů v současnosti prostřednictvím pojištění.

Abstract:

This bachelor thesis primarily deals with the comparison between capital life and unit-linked life insurance. This study aims to compare them not only from the general point of view but also from a client’s perspective. The comparison will not only be general, i. e. general comparison of capital life insurance and investment life insurance but also a comparison of a specific product of capital life insurance and investment life insurance. The main purpose of insurance is to provide clients with insurance protection. In addition to this, clients have an opportunity to achieve guaranteed appreciation of their funds or to choose their investment strategy depending on the expected yield. At a time of economic and financial crisis clients consider their financial investments very carefully. Both the capital life insurance and the unit-linked life insurance serve as a financial instrument helping to increase the value of invested funds and thus they can extend the client’s portfolio of financial products. The conclusion of my thesis concerns the current possibilities of using the appreciation of clients‘ funds via insurance.

Klíčová slova

kapitálové životní pojištění, investiční životní pojištění, porovnání, legislativa, smíšené životní pojištění, výnosy, investiční strategie, pojistná částka, pojistné, daňová uznatelnost

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 29. 4. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 17. 6. 2010
• Vedoucí: Dr. Ivan Jandejsek
• Oponent: doc. Ing. Miroslav Flaška, CSc.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bakalářský studijní program / obor:
Bankovnictví / Pojišťovnictví