Analýza konkrétního produktu investičního životního pojištění

Bc. Marek Hajn

Bakalářská práce

The Analysis of the Life Insurance Product

Anotace:

Obsahem této práce je charakteristika konkrétního produktu investičního životního pojištění, jeho srovnání s konkurencí a subjektivní stanovení výhodnosti. Jedná se konkrétně o produkt společnosti AXA Životní pojišťovna a.s., investiční životní pojištění Partner For Life, vytvořené na míru klientům poradenské společnosti Partners For Life Planning a.s. Nejdůležitější vlastností tohoto produktu, oproti konkurenci, je nízká poplatková struktura a zajímavé možnosti investování měsíčních úložek. Cílem mojí práce je podrobněji se podívat na jednotlivé typy připojištění, prohlédnout si zmíněnou poplatkovou strukturu produktu, zjistit jeho celkovou nákladovost a také možnosti investování do jednotlivých podílových fondů. Závěrem také nahlédnout na konkurenci a její možnosti. Zlehka se také dotknu technické stránky věci, stejně jako průběhu administrativního zpracování nové smlouvy. Zároveň si také položím otázku, pro koho má investiční životní pojištění smysl a spočítám některé modelové příklady.

Abstract:

I would like to find out a result, wheter this product of life insurance, made by Axa Life Insurance Company, is profitable or not. Measuring profitability is very subjective, because every client is different and each client lives in different life and financial conditions. The goal is detail analysis of main and minor rates, all fees, process of administration and possibilities of investing.

Klíčová slova

Investiční životní pojištění, pojištění, pojišťovna, kapitálové, úrazové, rizikové, životní, AXA, Partners, Aviva, Aegon, smrt, úraz, trvalé následky, investice, investování, fondy, finanční poradce, poplatky

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 22. 6. 2009

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 26. 5. 2009
• Vedoucí: doc. Ing. Miroslav Flaška, CSc.
• Oponent: Ing. Alois Rous, CSc.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bakalářský studijní program / obor:
Bankovnictví / Bankovní management