Rozbor zprostředkovatelských služeb ve finančním sektoru

Ing. Jana Kubínová

Diplomová práce

Analysis of meditation services in the financial sector

Anotace:

Diplomová práce se zabývá tématem zprostředkovatelských služeb a obsahuje v osobě nejen teoretické vymezení, ale zejména analýzu a predikci finanční situace, která bude simulována na dvou definovaných příkladech. V teoretické části práce jsou charakterizovány jednotlivé produkty z finančního trhu, které jsou určeny pro fyzické osoby v roli spotřebitele. Pro praktickou část práce jsou stěžejní dvě domácnosti, u kterých dojde k podrobné analýze jejich stávajícího portfolia produktů finančního trhu a návrhu řešení pro situaci, ve které se právě ocitly včetně návrhu řešení pro jejich jak blízkou, tak vzdálenější budoucnost. Rovněž nechybí vyhodnocení jejich situace a zároveň porovnání efektivity vytvořeného portfolia pro první i druhou modelovou domácnost.

Abstract:

The thesis deals with the topic of mediation services. It includes not only the theoretical definition, but especially the analysis and prediction of the financial situation that will be simulated at two predifined examles. The theoretical part describes the various products of the financial market that are designed for individuals as customers. The practical part of the work describes two households. There is a detailed analysis of their current portfolio consist on financial market products. Naturally, there is included a suggestion of solution for the situation in which we can actually find themselves and also the proposal to their close or distant future. It will be necessary to assess their situation while comparing the effectiveness of the portfolio for the first and second model household.

Klíčová slova

Finanční plán, běžný účet, spořicí účet, stavební spoření, pojištění, investice, hypoteční úvěr, penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, důchodové spoření, financování bydlení.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 15. 4. 2015

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 1. 6. 2015
• Vedoucí: doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.
• Oponent: Ing. Josef Budík, CSc.

Vysoká škola finanční a správní

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Finance a finanční služby