Finanční gramotnost populace a tvorba portfolia

Ing. Zuzana Chlumská, Ph.D.

Doctoral thesis

Financial literacy of the population and portfolio creation

Abstract:

Finanční gramotnost je významnou součástí moderní společnosti. Osoby finančně gramotné umí samostatně rozhodovat o vlastních či rodinných financích. Proto je důležité definovat finanční gramotnost a její jednotlivé složky. Hlavní cíle práce jsou dva. Prvním hlavním cílem je zjištění aktuálního stavu finanční gramotnosti. Druhým hlavním cílem práce je navržení investičního portfolia, pro přípravu finančních prostředků na penzi. Ke zjištění potřebných poznatků byly stanoveny konkrétní dílčí cíle zaměřené na výši a délku odkládání finančních prostředků na penzi. Prvním analyzovaným aspektem bylo utracené spropitné za měsíc. Prvním dílčím cílem je proto zmapování vztahu mezi utraceným spropitným za měsíc a odkládáním finančních prostředků na penzi. Druhým dílčím cílem práce je zjištění finančních nástrojů, které lidé pro zhodnocení financí využívají.

Abstract:

Financial literacy is an important part of modern society. Financially literate people can independently decide on their own or family finances. Therefore, it is important to define financial literacy and its individual components. The main goals of the thesis are two. The first main goal is to find out the current state of financial literacy. The second main goal of this thesis is to design an investment portfolio for the preparation of funds for retirement. In order to find out the necessary knowledge, specific sub-targets were set, focusing on the amount and length of the deferral of funds for retirement. The tip spent per month was the first analyzed aspect. The first sub-objective is therefore to map the relationship between the tips spent per month and the postponement of pension funds. The second partial goal of the thesis is to find out the financial instruments that people use to evaluate finances.

Keywords

Klíčová slova CZ, Finanční gramotnost, spropitné, penze, investice, úroková sazba, zlato, portfolio, finanční produkty Klíčová slova AJ, Financial literacy, tips, pensions, investments, interest rate, gold, financial products

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 26. 7. 2021

Thesis defence

• Date of defence: 1. 2. 2022
• Supervisor: doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.
• Reader: doc. Ing. Aleš Hes, CSc., JUDr. Dana Šramková, Ph.D., doc. Ing. Daniela Šálková, Ph.D.

University of Finance and Administration

Doctoral programme / field:
Economic Policy and Administration / Finance