Osobní a rodinné finance z pohledu finančního poradenství

Marie HAVLOVÁ

Bakalářská práce

Personal and family finances from the financial advice

Anotace:

Předmětem bakalářské práce "Osobní a rodinné finance z pohledu finančního poradenství" je analýza teoretického konceptu finančního plánování a analýza finančního poradenství. Bakalářská práce je rozdělena do dvou částí, z nichž první část čtenáře seznámí se službou finančního poradenství, jejímž hlavním přínosem je nejen finanční optimalizace stávajícího portfolia klienta a jeho celkové finanční situace, ale také řešení přání a cílů klienta. Teoretická část práce je dále zaměřena na stručnou deskripci produktů, s nimiž se může čtenář setkat na finančním trhu. Analytická část práce je zaměřena na komparaci nízko-příjmové a vysoko-příjmové rodiny v kontextu finančního plánu, jehož výsledkem je finanční koncept, maximálně optimalizující klientovu situaci. Cílem práce je zhodnotit přínos finančního poradce v souvislosti osobních a rodinných financí.

Abstract:

The topic of the Bachelor´s dissertation work: "Personal and Family Finance from the view of Financial Consultancy" is an analysis of theoretical concept of the Finance Planning and analysis of Finance Consultancy. The Bachelor´s work is divided into two sections (stages), where the first one will introduce the reader to the financial consultancy service, whose main benefit is not just the financial optimisation of the current client´s portfolio and his/hers overall financial situation, but also solutions of client´s wishes and objectives. The theoretical stage is also focused on brief products description the reader might get into touch with on the financial market. The analytical stage is focused on the comparison with low and high- profitable families in context of the Finance Plan, which results in the Financial Concept, maximally optimising the client´s situation. The aim of this is to decide whether or not there is a gain provided by the Finance Advisor in relation to personal and family finance.

Klíčová slova

finanční poradefinanční investování, finanční poradenství, rodinné finance, spoření, úspory domácností

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 4. 3. 2011

Zveřejnit od: 1. 1. 2099

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 27. 5. 2011
• Vedoucí: Ing. Kateřina Felixová, Ph.D.

UNIVERZITA JANA EVANGELISTY PURKYNĚ V ÚSTÍ NAD LABEM

Fakulta sociálně ekonomická

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finanční management