Návrh investičního portfolia retailového klienta se zaměřením na kolektivní investování

Bc. Nikola Maštalířová

Diplomová práce

A Proposal of the Investment Portfolio for a Retail Client with Focus on Collective Investment

Anotace:

Diplomová práce se zabývá možnostmi investování na finančním trhu v České republice a návrhy investičních portfolií pro tři odlišné typy investorů, kteří mají odlišný postoj k riziku. Teoretická část obsahuje jednotlivé pojmy týkající se peněžního trhu a investování, představuje zásady investování, popisuje možnosti zhodnocení peněžních prostředků, typy investorů a detailněji je v práci popsáno kolektivní investování. Praktická část charakterizuje tři typy investorů. Každý zvolený investor je ochoten akceptovat jiné riziko. Investoři se od sebe odlišují věkem, dosaženým vzděláním, zaměstnáním a životním stylem. Návrhy investičních portfolií se od sebe liší různorodými fondy kolektivního investování, které mají odlišná očekávání, časové horizonty, rizikovost, zaměřením daného fondu. U každého investora je vysvětleno, proč byl konkrétní fond zvolen.

Abstract:

The thesis deals with the possibilities of investing on the financial market in the Czech Republic and proposals of investment portfolios for three different types of investors who have different attitudes to risk.The theoretical part contains individual terms related to the money market and investment, describe the principles of investments, describes the possibilities of appreciation of funds, types of investors and describes in more details collective investments.The practical part characterizes three types of investors. Each selected investor is willing to accept a different risk. The investors are in different age, education, employment and lifestyle. The proposal of investment portfolios are diverse from each other by the various collective investment funds, which have different expectations, time horizons, riskiness, focus of the given fund. For each investor was evaluated the reason why a particular fund was chosen.

Klíčová slova

investování, finanční trh, portfolio, diverzifikace, likvidita, výnos, časový horizont, úroková sazba, riziko

Keywords

investment, financial market, portfolio, diversification, liquidity, yield, time horizon, interest rate, risk

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 27. 11. 2020

Obhajoba závěrečné práce

• Vedoucí: Ing. Daniela Pfeiferová, Ph.D.

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Veřejná správa a regionální rozvoj