Nezávislé finanční poradenství v ČR

Bc. Michaela Neprašová

Diplomová práce

Independent Financial Advice in Czech Republic

Anotace:

V úvodní části se budu zaobírat obecně finančním poradenstvím v ČR. Nejprve objasním historii, vývoj a právní úpravu. Budu se věnovat i ochraně spotřebitele a etickým pravidlům. V další části rozpracuji téma nezávislého finančního poradenství, především se zaměřím na výhody a nevýhody, na fáze poradenského procesu a nastíním systém odměňování. Celá další kapitola bude pojednávat o počtu, odbornosti a vzdělání poradců, bariérách vstupu do odvětví a úrovni kvality poradenství. Následující část bude věnována nezávislým finančně poradenským společnostem působícím na finančním trhu v ČR. Především se budu orientovat na obvyklý systém struktury těchto společností, kariérní a provizní vlivy. Současně se zmíním o profesních asociacích finančního poradenství. Ve čtvrté kapitole se budu věnovat ekonomickým výsledkům a případně podílu na trhu těchto společností. V páté části mé práce se podělím o osobní zkušenosti s nezávislými finančními poradci. Následovat bude celkové vyhodnocení a závěr celé mé diplomové práce.

Abstract:

In the first part I will entertain general financial consultant service in the Czech Republic. First of all I will explain the history, development and regulation. I will also focus on consumer protection and ethical rules. In the next section I will elaborate on independent financial consultant service, primarily I will focus on the advantages and disadvantages, the stages of counseling process and I will outline the remuneration system. The entire next chapter will deal with the number, expertise and education of consultants, barriers to entry and the level of quality of advice. The following section will be devoted to independent financial consultant service companies who effects on the financial market in the Czech Republic. In particular, I will focus on the common system structure of these companies, career and influences commission. At the same time, I will mention the professional associations of financial consultant service. In the fourth chapter, I will discuss economic results and eventually the market share of these companies. In the fifth part of my dissertation I will share my personal experience with independent financial consultant services. It will follow the overall evaluation and the conclusion of my dissertation.

Klíčová slova

etický kodex, nezávislé poradenství, registrace, multi-level marketing, finanční analýza, finanční plán, profesní asociace code of ethics, an independent consultancy, registration, financial analysis, financial plan, professional associations

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 30. 4. 2013

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 6. 6. 2013
• Vedoucí: doc. Ing. František Pavelka, CSc.
• Oponent: Ing. Zbyněk Kalabis

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finance