Nezávislé finanční poradenství a psychologické aspekty prodeje a nabídky finančních produktů

Ing. Petra Háčková

Bakalářská práce

The Independent Financial Consultancy and Psychological Aspects Selling and Offerings Financial Products

Anotace:

Bakalářská práce se zabývá problematikou finančního poradenství. Teoretická část pojednává o finančním trhu v České republice a popisuje práci finančních konzultantů. Rovněž analyzuje vnitřní strukturu nezávislých finančních institucí a vysvětluje podstatu multi-level marketingu, na jehož principu fungují nezávislé finanční společnosti. Součástí bakalářské práce je diferenciace finančních poradců podle toho, jaké motivační faktory je přivedly k této profesi. V závěru teoretické části rozebírám psychologické aspekty nabídky a prodeje finančních produktů. V praktické části jsem uvedla výsledky, ke kterým jsem dospěla vlastním kvalitativním průzkumem. Z něho vyplyne, jakou osobní disciplínu a odbornou způsobilost má finanční poradce.

Abstract:

The theme of this bachelor thesis is financial counselling. The theoretical part deals with the finance market in Czech Republic and also with the work of financial consultants. Furthermore it analyses the internal structure of independent financial institutions and explains the principles of multi-level marketing, on which such institutions are based. One of the chapters talks about differentiation of financial advisers based on the motivation factors, which brought them to their work. Lastly psychological aspects of offer and sales of the financial products are described. Then there are results of my qualitative survey as the core of the practical part. This survey points out personal discipline and qualities of a financial consultant.

Klíčová slova

Nezávislost, finanční poradce, finanční trh, klient, analýza, finanční projekt, finanční produkt, selekce, marketing, registrace, erudice, provize, komunikace, dojem, důvěra, independence, financial consultant, financial market, client, analysis, financial project, financial product, selection, registration, erudition, brokerage, communication, impression, confidence

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 20. 4. 2012

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 12. 6. 2012
• Vedoucí: PhDr. Miloslav Kafka, CSc.
• Oponent: PhDr. Jiří Němec

Vysoká škola finanční a správní

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Marketingová komunikace