Finanční konzultant z pohledu ochrany spotřebitele

Bc. Jan Jirava

Diplomová práce

Financial Consultant from Perspective of Consumer Protection

Anotace:

Tato diplomová práce je věnována finančnímu poradenství. Práce je rozdělena do pěti hlavních kapitol. První tři kapitoly jsou převážně teoretické, vypracované za pomoci odborné literatury a internetových zdrojů. Čtvrtá a pátá kapitola je praktická. V teoretické části je poskytnut celkový přehled o finančním poradenství tj. úvod do problematiky, ochrana spotřebitele pohledem finančního konzultanta a struktura činnosti finančního konzultanta. Praktická část je zaměřena na tvorbu finančních plánů pro tři věkově odlišné klienty a dotazníkové šetření týkající se zjištění, zda má vliv na rozhodování spotřebitele jeho finanční gramotnost. Cílem práce je provést analýzu činnosti finančního konzultanta se zřetelem na ochranu spotřebitele. Na základě průzkumu vlivu úrovně finanční gramotnosti zanalyzovat rozhodování spotřebitele včetně komparace finančních plánů.

Abstract:

This Thesis studies the financial consulting. It is divided into five chapters. The first three ones are of a mainly theoretical nature and contain a compilation of the literature and online resources. The fourth and fifth chapters are practical. The theoretical part provides an overview of the financial consulting from the introduction to the topic, consumer protection view of financial adviser, and the structure of financial adviser´s activities. The practical part is focused on creating financial plans for three different age groups and a survey regarding whether consumer´s decision-making is affected by their financial literacy. The goal of this Thesis is to analyse financial consultant´s activities with a view to consumer protection. Based on a survey consumer´s decision-making is analysed, including comparison of financial plans.

Klíčová slova

Finanční poradce, finanční konzultant, pojištění, investice, bankovní služby

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 10. 5. 2017

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 16. 6. 2017
• Vedoucí: Ing. Marcela Soldánová
• Oponent: Ing. Olga Ortová Šeflová

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Finance - blok A