Konkurenceschopnost společností finančního poradenství

Bc. Monika Buřtová

Master's thesis

Competitive Ability of Companies Prividing Financial Consultancy

Abstract:

Závěrečná diplomová práce Konkurenceschopnost společností finančního poradenství se zabývá charakteristikou obecné konkurence mezi společnostmi v České republice, jejíchž hlavní náplň je finanční poradenství. V první části diplomové práce se zabývám obecnou charakteristikou finančního poradenství a vše stavím na společnosti OVB Allfinanz, a.s. jako první společnosti u nás. Tuto společnost jsem si vybrala z důvodu, že již od roku 2009 jsem členem skupiny finančních poradců, kteří zastupují tuto společnost. V této části se také promítnou nejenom finanční produkty, ale také bankovní produkty, které jsou prostřednictvím poradce nabízeny klientovi a ukázán systém práce finančního poradce. Druhá část diplomové práce se zabývá již konkrétně stanoveným cílem práce, a tím je analýza a porovnání hospodaření společnosti OVB Allfinanz, a.s. s dalšími vybranými společnostmi, celkový rozbor v reálných číslech a hodnotách. Práce obsahuje vysvětlení základních pojmů z pojistného trhu a konkurence. Zdůrazňuje důležitost, kterou představují finanční poradci oproti zaměstnancům konkrétních pojišťoven.

Abstract:

The goal of submitted thesis „Competitiveness of financial counselling companies“ is characteristics of common competition among companies in Czech republic, whose primary objective of a job description is financial counselling. The first part is concentrated on general characteristics of financial counselling based on OVB Allfinanz, a.s. company business model, which is first financial counselling company in Czech republic. I chose this company, because I have been a team member of its financial advisors group since 2009. In this part I present both financial products and bank products, that are offered to client by financial advisor, as well as a financial advisor’s working process. The second part is concentrated on well-defined goal of the thesis, which is analysis and comparison of OVB Allfinanz, a.s. company‘s economy with other companies, general analysis in real numbers and values. The submitted thesis includes explication of simple terms in insurance market and competition. The submitted thesis stresses importance of financial advisors compared to insurance companyemployees.

Keywords

Konkurenceschopnost, bankovní produkty, poradenská činnost, životní pojištění, stavební spoření, penzijní připojištění, finanční plán.

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 30. 4. 2013

Thesis defence

• Date of defence: 18. 9. 2013
• Supervisor: Ing. Alois Rous, CSc.
• Reader: Mgr. Petr Gruber

Banking Institute/College of Banking

Master programme / field:
Economics and Management / Finance