Osobní finanční plán z pohledu banky a klienta

Kristýna Salačová

Bakalářská práce

Personal financial plan from the prespective of the bank and client

Anotace:

Cílem této práce je vytvoření optimálního finančního plánu pro retailového klienta. Pro komparaci finančních plánů byly vybrány subjekty působící na finančním trhu – Generali Česká Pojišťovna a.s., M&M finance s. r. o. a eDO finance a.s. V práci jsou detailně analyzovány získané detailní plány a rozhoduje, zda je dané řešení pro klienta vhodné. Ve výsledcích práce jsou vyhodnoceny finanční plány jednotlivých společností a je pro cíle konkrétního klienta doporučen nejvhodnějších. V práci je také podrobně analyzován investičního plánu od společnosti eDO finance a.s. V závěru jsou shrnuty výsledky a charakterizován význam finančního plánu pro retailového klienta.

Abstract:

The aim of this thesis is to create an optimal financial plan for a retail client. Entities operating on the financial market were selected for the comparison of financial plans – Generali Česká Pojišťovna a.s., M&M finance s. r. o. and eDO finance a.s. The thesis analyzes the obtained detailed plans in detail and decides whether the solution is suitable for the client. In the results of the work, the financial plans of individual companies are evaluated and the most suitable ones are recommended for the goals of a particular client. The thesis also analyzes in detail the investment plan from eDO finance a.s. Conclusion summarizes the results and characterizes the importance of the financial plan for the retail client.

Klíčová slova

Finanční plán, finance, finanční trh, úvěrové produkty, pojistné produkty Financial plan, financial market, credit products, insurance products

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 5. 5. 2022

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 31. 5. 2023
• Vedoucí: Ing. Olga Ortová Šeflová
• Oponent: JUDr. Denisa Jindřichová, Ph.D.

AMBIS vysoká škola, a.s.

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Ekonomika a management podniku