Regulácie finančných sprostredkovateľov a poradcov na Slovensku

Emma Huspeninová

Bachelor's thesis

Regulace finančních zprostředkovatelů a poradců na Slovensku

Anotácia:

Bakalářská práce se zabývá regulací finančních agentů a finančních poradců na Slovensku a na legislativní změny, které byly přijaty za poslední roky, které přímo či nepřímo ovlivňují provádění finančního zprostředkování a finančního poradenství a mají dopad i na samotného klienta. Hlavním cílem je analyzovat aktuální legislativní úpravu, dopady přijímaných úprav a dotazníkovým průzkumem zjistit dopady těchto úprav na finanční agenty a finanční poradce. V teoretické části je definování finančního trhu, jeho funkcí a právních úprav na úrovni národní legislativy. Ve druhé kapitole je vysvětlen rozdíl mezi finančním zprostředkováním a finančním poradenstvím a rozdělení finančních agentů na skupiny podle nároků na získání povolení od Národní Banky Slovenska. Ve třetí kapitole a zároveň praktické části jsou představeny zákonné úpravy přijímány v letech 2016-2018, prezentované výsledky dotazníkového průzkumu a konečné zhodnocení spolu s praktickými návrhy.

Abstract:

The bachelor thesis deals with the regulation of financial agents and financial advisors in Slovakia and the legislative changes that have been adopted in recent years, which directly or indirectly affect the implementation of financial intermediation and financial advisory and have an impact on the client. The main goal is to analyze the current legislation, the impact of the adopted amendments and a questionnaire survey to determine the effects of these regulations on financial agents and financial advisors. In theoretical part, financial market, its functions and legislation at the level of national legislation is defined. The second chapter explains the difference between financial intermediation and financial advisory and divides financial agents into groups according to the requirements for obtaining a license from Slovak National Bank. The third chapter and at the same time the practical part presents the legal regulations adopted in the years 2016-2018, presents the results of the questionnaire survey and provides final evaluation together with practical suggestions.

Abstract:

Bakalárska práca sa zaoberá reguláciou finančných agentov a finančných poradcov na Slovensku a na legislatívne zmeny, ktoré boli prijaté za posledné roky - tie či už priamo alebo nepriamo ovplyvňujú vykonávanie finančného sprostredkovania a finančného poradenstva a majú dopad aj na samotného klienta. Hlavným cieľom je analyzovať aktuálnu legislatívnu úpravu, dopady prijímaných úprav a dotaznikovým prieskumom zistiť dopady týchto úprav na finančných agentov a finančných poradcov. V teoretickej časti je zadefinovanie finančného trhu, jeho funkcií a právnych úprav na úrovni národnej legislatívy. V druhej kapitole je vysvetlený rozdiel medzi finančným sprostredkovaním a finančným poradenstvom a rozdelenie finančných agentov na skupiny podľa nárokov na získanie povolenia od Národnej Banky Slovenska. V tretej kapitole, ktorá je aj praktickou časťou sú predstavené zákonné úpravy prijímané v rokoch 2016-2018, prezentované výsledky dotaznikového prieskumu a konečné zhodnotenie spolu s praktickými návrhmi.

Kľúčové slová

legislativa finančního zprostředkování, klient, Finanční trh, finanční zprostředkování, finanční poradenství, finanční agent

Keywords

Financial market, financial intermediation, financial consulting, financial agent, legislation of financial intermediation, client

Kľúčové slová

Finančný trh, finančné sprostredkovanie, finančné poradenstvo, finančný agent, legislatíva finančného sprostredkovania, klient

Jazyk práce: Slovak

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 27. 2. 2019

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 15. 6. 2020
• Vedúci: Eva Ducháčková
• Oponent: Luboš Fleischmann

Vysoká škola ekonomická v Praze

Bachelor programme / odbor:
Finance a účetnictví / Finance