Regulace finančních institucí v oblasti AML

Daniil Chumakov

Bachelor's thesis

Regulation of financial institutions in the field of AML

Anotácia:

Tato práce je věnována problematice praní špinavých peněz a financování terorismu a regulace této oblasti ve světě a v České republice. Cílem práce je provést rozbor vývoje zákonů upravujících oblast legalizace výnosů z trestní činnosti a financování terorismu a provést případovou studii největších kauz praní špinavých peněz ve světě za posledních deset let s účastí mezinárodních finančních organizací. Po provedení analýzy bylo zjištěno, že v oblasti praní špinavých peněz se vyskytují značné a rozsáhlé případy, do kterých jsou zapojeny evropské banky. Tato schémata legalizace výnosů z trestní činnosti jsou odkrytá až za několik let po zahájené nelegálního praní špinavých peněz. Proto je nutno nastavovat právní rámce tak, aby se tyto případy neodhalovaly, nýbrž zamezovaly.

Abstract:

This work is devoted to the issue of money laundering and terrorist financing and regulation of this area in the world and in the Czech Republic. The aim of this work is to analyze the development of laws governing the laundering of proceeds of crime and terrorist financing and to conduct a case study of the largest cases of money laundering in the world in the last ten years with the participation of international financial organizations. Results of the analysis shows that there are significant and large-scale cases of money laundering involving European banks. These schemes for laundering the proceeds of crime are not discovered until several years after the start of illegal money laundering. Therefore, it is necessary to set the legal framework so that these cases are not detected but prevented.

Kľúčové slová

AML/FT, Danske Bank, direktiva AML V, HSBC bank, původ prostředků, skutečný majitel, praní špinavých peněz, AML skandály, financování terorismu, Deutche Bank

Keywords

terrorist financing, AML / FT, AML V Directive, Danske Bank, Deutche Bank, HSBC bank, real owner, source of funds, AML scandals, money laundering

Jazyk práce: Czech

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 29. 9. 2020

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 15. 6. 2021
• Vedúci: Luboš Fleischmann
• Oponent: Pavel Tomek

Vysoká škola ekonomická v Praze

Bachelor programme / odbor:
Finance a účetnictví / Finance