Analýza způsobů zabezpečení osob ve stáří

Bc. Jiří Husinec

Bakalářská práce

An Analysis of the Security of Persons in Old Age

Anotace:

Tématem mé bakalářské práce je „Analýza zabezpečení osob ve stáří“. Jedná se o velmi rozsáhlou, komplexní tématiku s mnoha různými přístupy. Rozhodl jsem se úžeji se zaměřit na 2 v současnosti co do množství smluv nejrozšířenější pojistné produkty v ČR a to pojištění pro případ smrti nebo dožití (rovněž označované jako kapitálové pojištění) a především na investiční životní pojištění a jejich roli při zmíněném zabezpečení a to především z pohledu jejich vhodnosti a efektivity. Svou práci rozčlením na čtyři hlavní kapitoly. V první kapitole nastíním současnou situaci penzijního systému v ČR. Druhá kapitola bude zaměřená na popis a rozbor vybraných pojistných produktů. Ve třetí kapitole posoudím jejich vhodnost a efektivitu pro modelového uživatele ve věku 30 let. Čtvrtá kapitola je zaměřená na alternativu k investičnímu životnímu pojištění, a sice volby dvou na sobě nezávislých produktů a to rizikového pojištění pro krytí určitých vybraných životních rizik a investování prostředků do otevřeného podílového fondu přímo za účelem vlastní tvorby finanční rezervy na stáří.

Abstract:

Topic of my bachelor thesis is „An analysis of the Security of Persons in Old Age“. It is a very wide and complex problematic with various approaches. I decided to focus more closely on two most widely spread products in Czech Republic according to the number of contracts, which are insurance for the case of death or expectancy (known as capital insurance) and investment life insurance and their roles for the security mentioned from the point of view of suitability and efficiency. My thesis is divided into four main chapters. In the first one I will describe the current pension system situation in Czech Republic. The second chapter will be focused on description and analysis of selected insurance products. In the third chapter I will evaluate its suitability and efficiency for a 30 years old user. The fourth chapter is focused on an alternative to investment life insurance by choosing two separate products which are risk life insurance for the coverage of chosen possible risks and investing ones funds into the open mutual fund directly for the purpose of creation the financial reserve for the old age.

Klíčová slova

Životní pojištění, kolektivní investování, podílový fond, finanční poradce, důchod, stáří, life insurance, collective investment, mutual fund, financial advisor, pension, old age

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 1. 7. 2013

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 13. 9. 2013
• Vedoucí: doc. RNDr. Jarmila Radová, Ph.D.
• Oponent: doc. Ing. Jitka Veselá, Ph.D.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bakalářský studijní program / obor:
Bankovnictví / Makléř