Aspekty bankovního tajemství a jeho prolomení pro účely trestního řízení

Ing. Jiří Christian Břicháček

Bachelor's thesis

Aspects of Banking Secrecy and its Breaking for Purposes of Criminal Proceedings

Abstract:

Bankovní tajemství bylo, je a bude stěžejním bodem ochrany každého klienta banky v České republice, a to však za předpokladu, že klient nepáchá trestný čin. Jenom v případě podezření o tom, že neznámá osoba (pro orgán činný v trestním řízení tato osoba je převážně jakožto neznámá osoba, pokud identifikace této osoby je již sdělena přímo poškozenou osobou) je v podezření toho, že díky požívání výhody služeb bankovnictví páchá trestní čin, pak orgány činné v trestním řízení musejí mít tuto možnost, aby mohly „dosáhnout“ na tuto osobu v rámci prolamování bankovního tajemství. Proto v první částí této práce se zabývám pojmem bankovního tajemství, kde je povinen toto bankovní tajemství dodržovat. Dále pak zde vysvětluji, jakým způsobem může být toto bankovní tajemství prolomeno, aniž by byl předem vyžadován přímý souhlas od klienta. Což v některých případech je nemožné, páchá-li tato osoba trestní čin, či činy vědomě. V další části práce pak důkladněji rozebírám možnosti prolomení bankovního tajemství pro orgány činné v trestním řízení, včetně i automatického prolomení, kterého je možné dosáhnout tím, že sám klient vydá svůj souhlas či banka na základě vlastního uvážení podává na svého klienta trestní oznámení, resp. oznámení pro podezření o spáchání trestné činnosti. V druhé polovině práce provádím malé srovnání mezi českým a německým právním řádem v trestním procesu, kde z hlediska právního není tak veliký rozdíl jako mezi českým a německým právním řádem, až na některé výjimky. V konečné části práce pak uvádím dostupnou statistiku Policie České republiky z pohledu na již provádějící šetření trestních činů, tzn. ještě před podáním obžaloby a v konečné části uvádím pak náhled na bankovní tajemství z pohledu „de lege ferenda“. Osobně se domnívám, že budoucí změny, které nastaly právě v souvislosti s novelizací zákona o bankách, vnesou další nejasnosti a bohužel taky i problémy při zpracovávání žádostí orgánů činných v trestním řízení, které budou tyto žádosti podávat ve vyhrazeném režimu utajení. Příslušní pracovníci bankovních institucí budou muset být z tohoto pohledu prověřeni pro to, aby mohli pak tyto žádosti bezproblémově zpracovat, aniž by došlo k porušení litery zvláštního zákona. Avšak z jiného pohledu, zpracovávání žádostí o prolomení bankovního tajemství je nyní již ustálené, že orgány činné v trestním řízení mohou v současné době vyžadované údaje získat mnohem dříve a rychleji, než tomu tak bylo v minulosti. A to právě proto taky, že i policejní orgány získávají zkušenosti v této oblasti, avšak kriminální živly jsou mnohdy dál než policejní orgán, popř. i bankovní instituce.

Abstract:

Banking secrecy was, is and will be a key element of the protection of each client banks in the Czech Republic, and provided, however, that the client does not commit an offense. Only in case of suspicion that unknown person (for body active in criminal proceedings, the person is largely unknown as a person, if the identity of that person has directly communicated by the injured person) is suspected of being due to consumption advantage of a banking committing a criminal offense, then the bodies active in criminal proceedings must have this option in order to "reach" for the person in the breaking bank secrecy. Therefore, in the first part of this paper deals with the concept of bank secrecy, this is obliged to comply with banking secrecy. Furthermore, I explain how this can be broken by banking secrecy, without first being required direct approval from the client. This in some cases is impossible; committing the offense the person is or acts knowingly. The next section then thoroughly analyze possibilities for breaking bank secrecy for bodies active in criminal proceedings, including auto-breaking, which can be achieved by the client himself will give its consent or the Bank, at its discretion, served on his client's complaint, respectively. notification on suspicion of committing a crime. In the second half of the work I perform a little comparison between the Czech and German law in a criminal trial; where from a legal perspective is not as great as the difference between the Czech and German law, with certain exceptions. In the final part of the paper I present available statistics of the Police of the Czech Republic in terms of the already investigating criminal acts, i.e. prior to filing an indictment in the final part I then preview the banking secrecy in terms of "de lege ferenda". Personally, I believe that future changes that occurred specifically in connection with the amendment of the Banking Act, will bring more confusion and unfortunately also the problems in processing requests of law enforcement proceedings, which will be administered in a dedicated application security mode. The staff in banking institutions will have to be checked from this perspective, for it to then be able to process these applications seamlessly, without violating the letter of the special law. However, from another perspective, the processing of applications for breaking bank secrecy is now well established that the authorities responsible for criminal proceedings can currently obtain required much sooner and faster than it did in the past. And that is why, too, that even police authorities gain experience in this area, but criminals are often more than the police or banking institutions.

Keywords

bankovní tajemství, banka, orgán činný v trestním řízení, policejní orgán, státní zastupitelství, soud, klient banky, bankovní služby, prolomení bankovního tajemství, zproštění mlčenlivosti, statistika kriminalistiky, tajné služby

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 1. 11. 2012

Thesis defence

• Date of defence: 9. 1. 2013
• Supervisor: prof. JUDr. Jaroslav Fenyk, Ph.D.
• Reader: doc. JUDr. Marek Fryšták, Ph.D.

Masaryk University

Faculty of Law

Bachelor programme / field:
Legal Specializations / Theory and Practice of Criminal Procedure