Optimalizace investičního portfolia pro fyzickou osobu

Jan Borák

Diplomová práce

Investment portfolio optimization for physical person

Anotace:

Diplomová práce se zabývá celkovou problematikou investičních možností fyzických osob. V úvodní části jsou popsány základní finanční operace, možnosti a strategie. Jsou zde charakterizovány základní investiční produkty, které mohou běžného investora potkat. Je provedeno jejich zhodnocení a uvedení výhod a rizik, které mohou pro investora z daných investičních nástrojů vyplynout. Cílem této diplomové práce je optimalizovat investiční portfolio dvěma zvoleným klientům a následně navrhnout modifikaci portfolia a dílčích finančních instrumentů tak, aby to splňovalo přání klienta, jeho investiční cíle, požadavky na budoucí vývoj a zároveň jeho ochotu podstoupit určité riziko a nemožnost manipulace s investovanými prostředky. Každý klient má tyto přání a požadavky odlišné, proto nelze jednoznačně určit, že co je dobré a výhodné pro jednoho bude a je výhodné pro druhého. Pro zjištění těchto požadavků a rámcového rozdělení dle investičních strategií, bylo potřeba osobního rozhovoru a vyhodnocení předloženého dotazníku, ze kterého jsou stanoveny preference a konkrétní investiční cíle klienta.

Abstract:

This Thesis deals with an overall problem of investment possibilities of a physical person. The introductory section describes the basic financial transactions, options and strategies. Basic investment products that any regular investor can come to contact with are characterized in the section. They are evaluated and the benefits and risks that may arise from the given investments are shown.The aim of this thesis is to optimize investment portfolios of the three selected customers and then design a portfolio modification and partial financial instruments in order to meet the wishes of the clients' investment objectives and requirements for future development and also their willingness to take risk and the impossibility of handling the funds invested. Each client's desires and requirements are different, that is why no single definition of what is good and beneficial for one of them will also be beneficial for another. A personal interview and evaluation of the submitted questionnaire, from which the preferences and specific client's investment objectives were taken, were needed for the determination of the requirements and the allocation of frameworks according to the specific investment strategies.

Klíčová slova

Investor, investování, produkt, portfolio, plán, optimalizace, výnos, riziko

Keywords

Investor, investment, product, portfolio, plan, optimization, proceeds, risk

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 8. 4. 2011

Obhajoba závěrečné práce

• Vedoucí: Ing. Daniela Pfeiferová

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Magisterský studijní program:
Provoz a ekonomika