Postavení bank v systému řízení rizika podvodů

Bc. Jan Schmiedt

Master's thesis

Role of Banks in fraud management system

Abstract:

Diplomová práce se zaměřuje na postavení vybrané banky v systému řízení rizika bankovních podvodů. Zaměřena je na identifikaci vnějšího a vnitřního prostředí vybrané banky v boji a prevenci proti bankovním podvodům (praním špinavých peněz a financování terorismu) a zabezpečení internetového/ mobilního bankovnictví. Hlavním cílem je prostřednictvím sběru dat, analýzy a provedením syntézy zhodnotit procesy v boji s bankovními podvody a nastavenými procesy. Teoretická část diplomové práce poskytuje ze studia odborné literatury odpovídající základ, díky kterému jsou definovány zásadní pojmy dané problematiky v oblasti bankovních podvodů a zabezpečení bankovnictví. Praktická část je již zaměřena na konkrétní finanční instituci a popisuje současně nastavené procesy v postupech vyhodnocování podezřelých obchodů/transakcí a nastolení prevence v boji proti podvodům. Na tuto část navazuje sběr a analýza dat, která je sledována za vybraná období s použitím statistik z interních aplikací. Do analýzy platebních podvodů je zakomponován trendy současné doby. V případě zjištěných nedostatků v procesech vyhodnocování obchodů a zabezpečení internetového/mobilního bankovnictví bude navrženo doporučení pro vedení banky.

Abstract:

The thesis focuses on the role of the selected bank in the bank fraud risk management system. It is aimed at identifying the external and internal environment of the selected bank in preventing and preventing bank fraud and securing internet/mobile banking. The main goal, through data collection, analysis, and synthesis, is to evaluate processes in the fight against bank fraud and set-up processes. The theoretical part of the thesis provides the appropriate basis from the study of professional literature to define the fundamental concepts of a given issue in the field of bank fraud and the security of banking. The practical part is already focused on a specific financial institution and describes simultaneously set-up processes in the procedures for evaluating suspicious transactions/transactions and establishing prevention in the fight against fraud. Collection builds on this part and data analysis that is tracked over selected periods using statistics from internal applications. Current trends are encapsulated in the analysis of payment fraud. In the detected of identified weaknesses in the processes for evaluating suspicious trades and securing internet/mobile banking, a recommendation will be proposed for the bank's management.

Keywords

Bankovní podvod, Zabezpečení bankovnictví, Typy bankovních podvodů, PEST analýza, Oddělení compliance

Keywords

Compliance department, Banking security, PEST analysis, Bank fraud, Types of bank fraud

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 4. 4. 2024

Thesis defence

• Supervisor: Ing. Marek Dvořák, Ph.D. Ing.Paed.IGIP
• Reader: Jakub Opl, externi

Czech University of Life Sciences Prague

Faculty of Economics and Management

Master programme:
Podnikání a administrativa