Osobní finanční plán

Vendulka Havlínová

Diplomová práce

Personal financial plan

Anotace:

Cílem diplomové práce je sestavení návrhu efektivního finančního plánu pro modelové rodiny dle předem stanovených kritérií a jejich požadavků a cílů. Diplomová práce je rozdělena do dvou částí, teoretická východiska a vlastní zpracování práce. Metodickými nástroji pro tuto práci jsou kompilace, analýza, komparace, syntéza. Teoretická východiska v první části práce se opírají o studium a analýzy z odborné literatury, článků a zákonů, týkající se problematiky osobního finančního plánování. Citované zdroje práce jsou uvedeny v seznamu použité literatury. Druhá část práce je praktická a obsahuje analýzu současného bankovního trhu, spořící produkty. Dále analyzuje rodinné účty českých domácností dle dat získaných z Českého statistického úřadu. Vymezuje modelovou rodinu dle definovaných kritérií, analyzuje její příjmy, výdaje, majetek, stanovuje jejich cíle a přání. Je provedeno zhodnocení finanční situace rodiny a navržen nový finanční plán. V závěru práce jsou zhodnoceny cíle a přání rodiny a navrženy doporučení pro rodinu, aby směřovaly ke zlepšení rodinného rozpočtu a dosažení navržených cílů ve zvoleném časovém horizontu.

Abstract:

Then aim of the thesis is to present a proposal of an effective financial plan for model families according to beforehand determined criteria and the families' requirements and targets. The thesis is divided into two parts: theoretical issues and practical work. Compilation, analysis, comparison, and synthesis were the used methodical tools. The theoretical issues in the first part of the thesis are based on the study and analysis of expert literature, articles and laws relating the problems of personal financial planning. The cited sources are listed in the references. The second part of the thesis is practical and contains an analysis of the present bank market and the savings products. It further analyses family accounts of Czech families according to data obtained from the Czech Statistical Office. It defines a model family according to the defined criteria, analyses its income, expenses and assets, and determines its aims and wishes. The financial situation of the family is assessed and a new financial plan is proposed. The thesis conclusion discusses the family aims and wishes and proposes some recommendations to the family to improve the family budget and reach the proposed aims in the given period of time.

Klíčová slova

finanční plán, finanční protředky, finanční rezerva, příjmy, výdaje, pojištění, spoření, úvěr

Keywords

savings, credit, income, expenses, insurance, financial reserve, Financial plaf, financial means

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 29. 3. 2015

Obhajoba závěrečné práce

• Vedoucí: Ing. Helena Řezbová, Ph.D.

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Veřejná správa a regionální rozvoj