Investiční bankovní obchody a jejich regulace

Bc. Jan Muroň

Bachelor's thesis

Investment banking transactions and their regulation

Anotácia:

Tato bakalářská práce se zaměřuje na hodnocení bankovních regulací v oblasti investičních obchodů. V teoretické části je popsán vývoj bankovního trhu od roku 1993 do současnosti, včetně role regulačních orgánů a jejich vlivu na investice. Práce detailně rozebírá investiční bankovní obchody a jejich praktické využití retailovými investory. Kapitola o investování v českých bankách vysvětluje rozdíly mezi různě regulovanými způsoby prodeje investičních služeb. Praktická část analyzuje dopady regulací jak z pohledu banky, tak z pohledu investora. Jsou porovnány dva hlavní přístupy k prodeji investičních produktů v českých bankách: přímé přijímání a předávání pokynů versus investiční poradenství. Analýza se zaměřuje na vybranou skupinu klientů a porovnává tyto přístupy z hlediska výkonnosti portfolia a míry volatility, čímž se ukazují rozdíly vyplývající z regulací. Součástí práce je také dotazníkové šetření mezi investory, které zkoumá jejich postupy při sjednávání investičních služeb, dodržování regulací a dosažení očekávaných výnosů. Tento komplexní pohled z několika různých úhlů poskytuje hluboké porozumění tomu, jak regulace ovlivňují investiční činnost bank i zkušenosti a výsledky investorů, a nabízí cenné poznatky pro zlepšení současných regulačních rámců.

Abstract:

This bachelor's thesis focuses on the evaluation of banking regulations in the area of investment transactions. The theoretical part describes the development of the banking market from 1993 to the present, including the role of regulatory authorities and their influence on investments. The work analyzes in detail investment banking deals and their practical use by retail investors. The chapter on investing in Czech banks explains the differences between the various regulated methods of selling investment services. The practical part analyzes the effects of regulations both from the perspective of the bank and from the perspective of the investor. Two main approaches to the sale of investment products in Czech banks are compared: direct acceptance and transmission of instructions versus investment advice. The analysis focuses on a selected group of clients and compares these approaches in terms of portfolio performance and volatility, showing the differences resulting from regulations. The work also includes a questionnaire survey among investors, which examines their procedures when negotiating investment services, complying with regulations and achieving expected returns. This comprehensive view from several different angles provides a deep understanding of how regulation affects banks' investment activities and investors' experiences and outcomes, and offers valuable insights for improving current regulatory frameworks.

Kľúčové slová

Bankovnictví, Investice, Regulace, Dohled

Jazyk práce: Czech

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 16. 7. 2024

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 27. 8. 2024
• Vedúci: Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D.
• Oponent: Mgr. Lenka Přečková, Ph.D.

Silesian University in Opava

School of Business Administration in Karvina

Bachelor programme / odbor:
Banking, Finance, Insurance / Banking, Finance, Insurance