Návrh optimální finanční strategie pro vybrané subjekty

Nikola Drbohlavová

Bakalářská práce

Proposal of Optimal Financing Strategies for Selected Entities

Anotace:

Bakalářská práce je zaměřena na problematiku finančního plánování v oblasti osobních a rodinných financí. Cílem této bakalářské práce je dokázat pozitivní dopady finančního plánování u vybraných jedinců a navrhnout jim z pozice "nezávislého" finančního konzultanta optimální finanční strategii. Těmito jedinci byli pro praktické účely této bakalářské práce zvoleni "klienti A" (mladý pár, jenž je na počátku své životní cesty a snaží se postupně osamostatnit, řeší financování vlastního bydlení) a "klienti B" (rodina s třemi dětmi, jež v rámci finančního plánování řeší již své zabezpečení na stáří formou koupě investičního bytu). Výstupem této práce je vždy analýza jejich současné finanční situace a finančního portfolia, popis jejich hlavního cíle, předložené návrhy řešení směřující k dosažení tohoto cíle a následně zdůvodněný výběr a realizace daného optimálního řešení.

Abstract:

The bachelor thesis focuses on a financial planning issue in the personal and family finance. The aim of the bachelor thesis is to prove positive impacts of financial planning in selected individuals' cases and propose them the optimal financial strategy from the position of an independent financial consultant. For the practical part of this bachelor thesis there were choosen "clients A" (a young couple which is at the beginning of their life way and leave the nest, they are solving financing of their own flat) and "clients B" (a family with three children that solves their later retirement, they want to buy an investment flat for rental). The output of this bachelor thesis is in both cases the analysis of the financial situation and the financial portfolio of the clients, description of their main financial goals, proposals of the solutions and the consequent choice and realization of the optimal solution.

Klíčová slova

cíle klienta, finanční analýza, finanční plánování, finanční zdraví, hodnocení, návrhy řešení, "nezávislé" poradenství, optimální finanční strategie, portfolio

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 5. 5. 2017

Obhajoba závěrečné práce

• Vedoucí: Ing. Karina Benetti, Ph.D.

Technická univerzita v Liberci

Ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Ekonomika a management služeb