Investiční doporučení pro domácnosti v Ústí nad Labem v oblasti akciového a realitního trhu

Filip SCHNEIDER

Bachelor's thesis

Investment recommendation for households in Usti nad Labem in the area of the stock and real estate market

Abstract:

Investice jsou v dnešní době velmi probíranou otázkou. Mnoho domácností s nimi ale stále nepřijde do styku a připravují se tak v dnešní době o velmi důležitou možnost zhodnocení jejich vydělaných peněz. Jelikož není finanční gramotnost, která se váže k investičním rozhodnutím, v osnovách škol, není mládež informována o možném zhodnocení a ani rizicích, které investování přináší. Cílem práce je na základě poptávkové analýzy vytvoření investičního doporučení pro domácnosti v Ústí nad Labem, které probíhá pomocí dotazníkového šetření pro rozdělení domácností do skupin pomocí cluster analýzy a následného vícekriteriálního vyhodnocení metodou TOPSIS. Hlavní přidanou hodnotou práce je zaměření na nemovitostní i akciový trh a zacílení na segment ústeckých domácností, které mohou díky této práci zvážit svá rozhodnutí v rámci investování svých úspor. Dospělo se k závěru, že více než polovina ústeckých domácností nejeví o investice zájem. Jejich cíle jsou ale i dlouhodobé a tím pádem by investiční doporučení měly zvážit. Podařilo se vytvořit konkrétní investiční doporučení dle převažujícího zacílení na konkrétní instrumenty se váže ke třem preferencemi odlišným segmentům Ústeckých domácností, které vzešly z cluster analýzy.

Abstract:

Investment is a very discussed issue these days. However, many households still do not come into contact with them and thus deprive themselves of a very important opportunity to value their earned money nowadays. Since financial literacy, which is linked to investment decisions, is not part of the school curriculum, young people are not informed about the possible appreciation or the risks involved in investing. The aim of this paper is to create an investment recommendation for households in Ústí nad Labem based on a demand-side analysis, which is conducted by means of a questionnaire survey to divide households into groups using cluster analysis and then multi-criteria evaluation using the TOPSIS method. The main added value of the work is the focus on the real estate and stock market and targeting the segment of households in Ústí nad Labem, who can consider their decisions in the investment of their savings thanks to this work. It was concluded that more than half of the households in Ústí nad Labem are not interested in investing. However, their goals are also long-term and thus they should consider investment recommendations. It was possible to make specific investment recommendations according to the predominant targeting of specific instruments linked to the preferences of three distinct segments of Ústí households that emerged from the cluster analysis.

Keywords

Investice, domácnost, akcie, nemovitosti, investiční rizika, investiční horizont, investiční portfolio

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 20. 7. 2023

Accessible from:: 31. 12. 2999

Thesis defence

• Supervisor: Ing. Marek Vokoun, Ph.D.

JAN EVANGELISTA PURKYNĚ UNIVERSITY IN ÚSTÍ NAD LABEM

Faculty of Social and Economic Studies

Bachelor programme / field:
Economics and Management / Economics and Management