Návrh investičního portfolia pro finanční rezervu v důchodovém věku

Matyáš Sliwka

Bakalářská práce

Proposal of Investment Portfolio for a Financial Reserve in Retired Age

Anotace:

Tématem této bakalářské práce je návrh investičního portfolia pro finanční rezervu v důchodovém věku. Bakalářská práce je zaměřena na spořící a investiční produkty na českém trhu, které mohou zajistit optimální výši finanční rezervy v důchodovém věku. Teoretická část se zabývá popisem důchodového systému České republiky, principy tvorby finanční rezervy a popisem vhodných investičních instrumentů. Na teoretická východiska navazuje praktická část s cílem poukázat na výkonnost jednotlivých produktů. Na základě zjištěných skutečností je u vybraných produktů snaha odhadnout výši očekávaných finančních rezerv pro jednotlivé investory s rozdílnou dobou odkládání finančních prostředků na stáří. Zhodnocení produktů je z hlediska koncové hodnoty majetku v důchodovém věku a případné výše pobírané renty.

Abstract:

The topic of this bachelor thesis is the proposal of an investment portfolio for a financial reserve in retirement. The bachelor thesis focuses on savings and investment products on the Czech market that can ensure an optimal level of financial reserve in retirement. The theoretical part deals with the description of the pension insurance system of the Czech Republic, principles of financial reserve formation, and description of suitable investment instruments. The theoretical background is followed by a practical part with the aim of highlighting the performance of individual products. Based on the findings, an attempt is made to estimate the amount of expected financial reserves for individual investors with different periods of saving for old age for the selected products. The evaluation of the products is in terms of the terminal value of the assets at retirement age and the amount of annuity received, if any.

Klíčová slova

Důchodový systém, investování, finanční rezerva, důchod, majetek, doplňkové penzijní spoření, spořící účty, termínované vklady, dluhopisy, kolektivní investování, akcie

Keywords

Government pension system, investment, financial reserve, pension, assets, supplementary pension savings, savings accounts, term deposits, debentures, collective investment, stocks

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 6. 5. 2022

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 31. 5. 2022
• Vedoucí: Kateřina Kořená
• Oponent: Martina Borovcová

VŠB – Technická univerzita Ostrava

Ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program:
Finance