Osobní finanční plánování

Mgr. Martina Krůpová

Bakalářská práce

Personal financial plan

Anotace:

Cílem této práce je analyzovat osobní finanční plánování jednotlivců a domácností, identifikovat jeho výhody a problematické oblasti a na základě získaných poznatků formulovat doporučení vedoucí k maximálnímu využití výhod osobního finančního plánování a omezení problematických oblastí. Práce nejprve vymezuje oblast osobních financí a uvádí faktory, které jsou pro tuto oblast klíčové. Dále práce představuje principy, na nichž je osobní finanční plánování postaveno, a zmiňuje nástroje, jichž využívá. Rovněž podrobně popisuje fáze tvorby osobního finančního plánu, jimiž jsou analýza, definice cílů, tvorba plánu, realizace a revize, a analyzuje osobní finanční plánování v České republice. Význam osobního finančního plánování následně demonstruje na modelových situacích vycházejících z reálného života.

Abstract:

The aim of this thesis is to analyse personal financial planning of individuals and households, to identify its advantages and problematic areas, and based on the presented findings to formulate recommendations for its effective usage and reduction of the problematic areas. First, the thesis defines the scope of personal finance, and mentions its key factors. Then, the thesis introduces the principles of personal financial planning and presents its tools. Besides, it focuses on the stages of personal financial plan development, namely analysis, objectives setting, plan formation, implementation and revision, and examines personal financial planning in the Czech Republic. The real-life situations are subsequently employed to prove the personal financial planning significance.

Klíčová slova

osobní finanční plánování, osobní finanční plán, finanční produkt, finanční portfolio, rozpočet domácnosti, rozvaha domácnosti, finanční gramotnost, spoření, úvěr, personal financial planning, personal financial plan, financial product, financial portfolio, household budget, household balance sheet, financial literacy, financial saving, loan

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 17. 5. 2013

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 26. 6. 2013
• Vedoucí: Ing. Gabriela Oškrdalová, Ph.D.
• Oponent: Ing. Andrea Horáková

Masarykova univerzita

Ekonomicko-správní fakulta

Bakalářský studijní program / obor:
Finance a účetnictví / Finance