Osobní finanční plánování a budování majetku pomocí finančních produktů v České republice

Bc. Jiří Maštalíř

Diplomová práce

Personal financial planning and building assets using financial products in the Czech Republic

Anotace:

Předmětem této práce je analyzovat osobní finanční plánování se zaměřením na postupné budování osobního majetku pomocí vybraných finančních produktů v České republice. První část diplomové práce je zaměřená na jednotlivé fáze a oblasti osobního finančního plánování, dále se zabývá tematikou spojenou s budováním osobního majetku pomocí finančních produktů. V druhé části je vytvořen modelový příklad osobního finančního plánování zaměřeného na postupné budování osobního majetku pomocí vybraných finančních produktů v České republice. Následně jsou shrnuty výhody a problematické oblasti osobního finančního plánování zaměřeného na budování majetku včetně následných doporučení, která by měla vést k efektivnímu využití výhod a eliminaci problematických oblastí.

Abstract:

The subject of this work is to analyze personal financial planning with focusing on a gradual building of personal property using selected financial product in the Czech Republic. The first part of the thesis is focused on the individual phases and areas of personal financial planning, it also deals with the issue of establishing personal wealth with the help of various financial products. In the second part is showing a model example of personal financial planning focused on the gradual building of personal property using selected financial products in the Czech Republic. Subsequently, there are summarized advantages and problematic areas of personal financial planning focused on establishing assets, including subsequent recommendations, which should lead to effective use of benefits and to eliminate problem areas.

Klíčová slova

osobní finanční plánování, investiční nástroj, spoření, investování, cash flow, investiční portfolio, rozpočet domácnosti, rozvaha domácnosti, finanční majetek, personal financial planning, investment instrument, saving, investing, investment portfolio, household budget, household balance sheet, financial property

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 9. 5. 2019

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 29. 1. 2020
• Vedoucí: Ing. Gabriela Oškrdalová, Ph.D.
• Oponent: Ing. Martina Sponerová

Masarykova univerzita

Ekonomicko-správní fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Finance a účetnictví / Finance