Bankovní poradce v praxi

Bc. Alena Procházková

Bakalářská práce

Bank Adviser in Practice

Anotace:

Tato práce popisuje pozici bankovního poradce. Dále se zabývá jeho každodenní pracovní náplní a předpoklady, které by měl dobrý poradce mít. Každý den je poradce ve styku s klientem, proto uvádím typy, jak s klientem komunikovat, nabídnout a prodat mu vhodný produkt a zároveň s ním udržovat takové vztahy, aby se do banky rád vracel a měl pocit, že je mu banka tím správným finančním partnerem. Schopný poradce je pro banku stěžejní. Na jeho úspěchu, zejména v prodeji, závisí podstatná část zisku banky. Výsledek činnosti poradce se také odráží ve spokojenosti klientů a v image banky. I když se mnozí domnívají, že pozice poradce není v jeho pracovní činnosti složitou záležitostí, opak je pravdou. Na poradce jsou kladeny náročné požadavky v oblasti prodeje produktů, splnění těchto cílů není vůbec jednoduché. Věřím však, že při správném uchopení této funkce, může být pracovní pozice poradce zábavná a smysluplná.

Abstract:

This paper describes the job of a banking consultant. Further, it focuses on consultant´s everyday workload and qualifications necessary to be a good consultant. The consultant deals with clients every day; therefore, I specify how to communicate with clients, offer them and sell them suitable products and maintain relationships with them so that they like to come back to the bank and feel that the bank is the right financial partner for them. A qualified consultant is of essential importance to a bank. A substantial part of the bank´s profits depends on the success of the consultant, especially as regards sales. The result of the consultant´s activity is also reflected in clients´ satisfaction and the bank´s image. Although many people think that the job of a consultant is not complicated as regards their work activity, the opposite is true. There are very demanding requirements for the consultant in the area of product sales and it is not at all easy to fulfil these objectives. I believe, though, that if the position is handled right, the job of a consultant can be enjoyable and purposeful.

Klíčová slova

bankovní poradce, banka, účet, telefon, nabídka, prodej, typologie, produkt, služba, klient, informace bank consultant, bank, account, telephone, offer, sale, typology, product, service, client, information

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 27. 4. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 18. 6. 2010
• Vedoucí: Ing. Marcela Soldánová
• Oponent: JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, PhD.

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Bakalářský studijní program / obor:
Bankovnictví / Bankovní management