Rodinné finance z pohledu finančního poradenství

Lubomír FINK

Bachelor's thesis

Family Finance from the view of Financial Consultancy

Abstract:

Název této bakalářské práce zní Rodinné finance z pohledu finančního poradenství. V teoretické části se zaměřuji na představení finančního trhu, zejména pak z orientací na privátní a rodinné finance. Zmiňuji právní podmínky, upravující poskytování služeb finančního poradenství v České Republice, uvádím význam finančního poradenství pro klienta, popisuji postup při tvorbě rodinného rozpočtu, tvorbě finančního plánu, zabezpečení a dosažení jednotlivých cíle finančního plánu. V praktické části analyzuji finanční situaci a stávající portfolio produktů vzorové rodiny a doporučuji vhodné kroky k jejich zabezpeče-ní a k dosažení požadovaných cílů. Dalším krokem je představení a porovnání nejznámějších finančně poradenských společností působících na Českém trhu. Na závěr přikládám výsledky dotazníkového průzkumu o vnímání a spokojenosti veřejnosti se službami finančního poradenství v České republice.

Abstract:

The title of this bachelor´swork is ?Family finance from the point of view of the financial-consultancy.? At the theoretical part I am focused on presentation of financial market, especially on it´s two spheres - private and family finance. I mention some basic informa-tion about jurisdictional conditions of financial consultancy on the market in the Czech Republic, present the importance of financial consultancy for a client, describe the working procedure of making family budget and plans. In the practical part I analyse financial situ-ation and the current financial portfolio of a model family and recommend some expedient steps how to secure their financial situation and how to achieve their targets. In the next part of my work I introduce and compare the well- known financial consulting firms in the Czech Republic. In the end of this work I present the results of questionnaire survey about the public viewing and satisfaction with a servis of financial consulting in the Czech Republic.

Keywords

Klíčová slova, rodinné finance, osobní finance, finanční poradenství, finanční plán, rodinný rozpočet, pojišťovnictví, pojištění.

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 17. 5. 2013

Accessible from:: 17. 5. 2013

Thesis defence

• Supervisor: Ing. Blanka Kameníková, Ph.D.

Tomas Bata University in Zlín

Faculty of Management and Economics

Bachelor programme / field:
Economics and Management / Management and Economics Specialization: Enterprise Management and Economics